Кто владеет биткоинами. Исследование CoinShares
Команда MediaMetriqa подготовила для вас перевод статьи 2023 Global bitcoin Ownership Overview. Это исследование, направленное на то, чтобы выяснить, кто же все‑таки пользуется биткоином и развеять миф о том, что крипта — это только спекулятивный инструмент для сильных мира сего и средство, помогающее преступникам совершать свои мошеннические схемы. Более того, я нередко встречал людей, которые казалось бы понимают все сильные стороны технологии блокчейн, но считают, что крипта развита только в высокотехнологичных хабах, и сомневаются, что она получит широкий масс адопшен.
Автор текста в оригинале — Кристофер Бендиксэн, Главный биткоин аналитик CoinShares.
Автор исследования — CoinShares Capital Markets (UK) Limited.
Автор перевода — криптосообщество MediaMetriqa.
Основные тезисы
Биткойн — это не только явление, характерное для технологически сильно развитых стран;
Согласно независимым исследованиям, доля населения, владеющего биткойнами, выше на развивающихся и пограничных рынках (это рынки, стоящие на чуть более низком уровне развития, чем развивающиеся);
Предположительно, биткоинами владеют несколько сотен миллионов людей (хотя точное количество пользователей неизвестно);
Количество владельцев биткоинов растет стремительно и будет увеличиваться, пока у нас есть данные для его измерения;
Большинство людей используют биткоин как средство сбережения или инструмент для спекуляций;
Подавляющее большинство владельцев биткоинов моложе 45 лет.
Введение
Мы считаем, что инвестиционная привлекательность биткоина основывается на его потенциале быть принятым в качестве средства платежа все большей частью населения мира. Но прежде, чем понять, среди каких групп населения биткоин может получить распространение в будущем, необходимо правильно оценить портрет целевой аудитории и определить, кто им пользуется сегодня.
Поэтому мы постарались ответить на вопрос «Кто владеет биткоином и почему?», используя все общедоступные исследования по этой теме. Данная статья представляет собой обобщенный обзор литературы по текущим исследованиям в области владения биткоином. Сначала мы рассмотрим факты, о которых можем говорить с уверенностью, затем предположения, о которых данные свидетельствуют косвенно, и, наконец, разберем, что не так в имеющихся исследованиях и в какую область стоит углубляться в дальнейших работах.
Как только мы поймем, откуда уже появился спрос, станет возможно сделать разумные предположения, по каким причинам он может расти в будущем. Итак, в данной работе мы определим, сколько людей владеют биткоином прямо сейчас, как это число менялось с течением времени, а также кто эти люди, и для чего они его используют.
Методология
Как уже было упомянуто выше, данное исследование представляет собой обзор всех источников, которые мы смогли найти и которые, так или иначе, информируют нас о владении биткоином. Однако конкретных исследований по биткоину мало, в большинстве работ используются более широкие термины, такие как «криптовалюта», «цифровые активы» и аналогичные им. Это означает, что большинство наших данных, имеют более общий характер, и приходится делать некоторые допущения. В общей сложности мы нашли 22 исследования, большинство из которых основаны на опросах, информирующих нас о владении криптовалютой, демографических характеристиках владельцев и мотивах её использования. Из них 17 исследований касались вопросов, связанных конкретно с биткоинами, и все они перечислены в наших источниках.
Допущения
Наше самое большое допущение касается взаимосвязи между владением криптовалютой и владением биткоином. Чтобы перевести первое во второе, мы предположили, что биткоин доминирует на рынке, а также, если человек владеет какой-то долей криптовалют, то он обязательно владеет какой-то долей биткоина, и эта доля биткоина не может быть меньше доминирующей доли биткоина на рынке криптовалют.
Мы считаем, что использование доминирования как прокси-меры в данном случае является консервативным, потому что это оно предполагает, что люди владеют только одной криптовалютой, тогда как на самом деле люди, как правило, владеют несколькими. В некоторых исследованиях, рассматривающих вероятность владения биткоином криптовалютными владельцами, процентные показатели также склонны быть выше, чем цифры доминирования биткоина на рынке. Данные по доминированию BTC были взяты с CoinMarketCap и усреднены по годам.
Владение биткоином
Хотя существует довольно много исследований, содержащих информацию о владении биткоином, данные из них разбросаны как по времени, так и по географии. Мы разлинеили все найденные данные, выраженные в процентах от населения каждой отдельной страны, датировали их по годам и добавили в нашу собственную базу данных. Затем определили простое среднее арифметическое для каждой страны, в которой было несколько наборов данных в течение одного года, чтобы создать единые процентные показатели по каждой стране, охваченной исследованием, за каждый год.
Затем процентные оценки по странам были умножены на их индивидуальное население и объединены для получения общей оценки владельцев за год. Здесь важно отметить, что был только один год, когда большинство стран предоставили индивидуальные оценки — 2022 год, тогда были предоставлены данные из 148 стран, охватывающих 7,3 млрд. человек. Из оставшихся лет на втором месте по количеству оценок находятся 2018 и 2021 годы — по 21 стране. Население стран, отобранных в эти годы, составило примерно 3 млрд. и 4 млрд. человек соответственно.
Для 2020 года данные по отдельным странам были слишком скудными, чтобы достоверно определить процент владения, поэтому мы использовали цифру общемирового владения, полученную из 3-го Глобального исследования криптоактивов Кембриджа, и скорректировали ее с учетом доминирования биткоина. Оценка, приведенная в этом исследовании, представляет собой наилучшую оценку нижней границы числа пользователей криптовалют в мире и основана на методологии суммирования индивидуально подтвержденных учетных записей на криптобиржах по всему миру.
Наконец, для анализа использования в зависимости от экономических условий, мы распределили все страны в соответствии с классификацией MSCI, которая фокусируется на разделении стран на категории в зависимости от экономического развития и доступности рынка.
Демография и мотивация владения
Демографические и мотивационные данные были гораздо менее структурированы, и здесь, вместо того, чтобы сопоставить и мета‑анализировать данные, нам пришлось применить более искусный подход и сделать несколько более широких и менее точных обобщений на основе данных, которые мы смогли найти.
Единственный случай, когда мы смогли провести мета‑анализ, — разделение людей на категории по мотивации использования биткоина. Здесь мы взяли данные, сформированные из опроса и разложили их по категориям, чтобы наилучшим образом интерпретировать, соответствует ли перечисленная мотивация сценарию использования в качестве средства обмена, спекуляции или сбережения (хранения стоимости). Мы признаем, что в этом кейсе присутствует определенная доля субъективности, зависящей от интерпретации, но мы не нашли лучшего способа, чем принять это допущение.
Ограничения и источники ошибок
Основными ограничениями нашего обзора являются ограниченный объем доступных данных, фрагментарный характер имеющихся данных и различия в метриках, исследуемых в исходных материалах. Более того, методики, если они и доступны, часто расплывчаты, и их трудно оценить должным образом.
Числа владельцев биткоина также меньше, чем можно предположить по количеству точек данных. Например, хотя у нас есть более 282 точек данных о владении BTC по странам, целых 227 из них относятся только к 2022 году. Они были получены из четырех источников — Triple‑A (146), Finbold (47), Kucoin (7) и Finder (26) — и разброс между этими источниками значительный, однако, не экстремальный.
Из этих четырех исследований самое крупное, Triple‑A, ссылается в своем первоисточнике на мертвую веб‑страницу. Оно также использует несколько других исследований, Finbold, Bank of Canada (BoC), Cambridge, и Chainalysis, в качестве частичных источников. Chainalysis, в свою очередь, полностью полагается на данные о цепочке и автоматизированную эвристику. Методология Kucoin неясна в отношении того, как они получают свои оценки владения BTC на основе своих выборок, а отчет Finder использует данные третьей стороны (gwi.com), точную методологию которой мы не смогли найти. Тем не менее, это крупная, опытная и профессиональная компания, занимающаяся таргетингом аудитории, что дает нам определенную уверенность в их методологии.
Несмотря на то, что у нас есть оценки для 146 различных стран в 2022 году, только в нескольких десятках стран были проведены опросы. В остальных оценки были рассчитаны на основе сочетания показателей владения в аналогичных странах и их веса в отчете Chainalysis. Однако из 20 стран, занимающих первое место по общему количеству владельцев, только 5 не были непосредственно опрошены в 2022 году (Китай, Турция, Пакистан, Таиланд и Россия), причем Китай с 28 млн. владельцев оказывает наибольшее влияние на общую глобальную оценку владения.
Исходя из того, что заявлено в методологиях источников, мы подозреваем, что лучшие данные о владении BTC приходят от Finder, BoC и Cambridge. К сожалению, BoC и Cambridge дают нам только 10 точек данных о владении, и они относятся либо только к Канаде и США (BoC, 7), либо к миру в целом (Cambridge, 3). Finder дает нам 26 точек, и все они, как утверждается, основаны на опросах. Интересно, что все оценки Finder находятся в верхнем диапазоне наших точек данных по собственности.
В целом, в рассмотренных нами исследованиях отсутствуют значительные отклонения от нормы, поэтому нам трудно поверить, что наши результаты далеки от реальности.
Результаты и обсуждение
Мы рассмотрели вопрос о владении BTC с нескольких различных точек зрения: глобальное владение (владение биткоином всеми пользователями по всему миру), владение по странам, владение по классификации стран и демографические показатели владения.
Мы считаем, что глобальное владение является наиболее информативным показателем общей динамики принятия биткоина, владение по странам и их классификация рассказывают о том, как политические и экономические условия влияют на принятие биткоина, а демографические показатели владения дают нам более подробную информацию о типе людей, которые на данный момент решили стать владельцами биткоина.
Глобальное владение
Наши результаты показывают, что принятие биткоина, безусловно, растет быстрыми темпами. Согласно первой точке данных, в 2016 году количество владельцев составляло около 1,2 млн человек. К 2022 году глобальное владение оценивается примерно в 260 млн. человек со стандартным отклонением около 19 млн. В период с 2016 по 2022 год мы рассчитали среднегодовой темп роста (CAGR) в 146% и 23% CAGR в период с 2018 по 2022 год. Наилучшим образом линия тренда соответствует кривой мощности.
Хотя данные, возможно, слишком неопределенны, чтобы утверждать, что цифры (или даже планки погрешностей) очень точны, мы считаем, что вполне вероятно, что биткоином владеют по меньшей мере несколько сотен миллионов человек. Если наши оценки на самом деле достаточно точны, то рыночные циклы, по‑видимому, играют на кривой принятия, вызывая стремительный бум на бычьем рынке и затем охлаждение на последующем медвежьем рынке. Однако, учитывая фрагментарный характер наших данных, мы бы поостереглись делать строгие выводы по годам.
Наибольшее количество владельцев приходится на развивающиеся и пограничные рынки
Ключевым наблюдением является то, что количество владельцев биткоинов в каждой стране на душу населения сильно смещено в сторону стран с развивающимися и пограничными рынками. Из 20 ведущих стран только 4 страны относятся к развитым, а остальные — к развивающимся (10), пограничным (4) и самостоятельным (2).
Не стоит удивляться, что в процентном соотношении владение биткоином сосредоточено там, где потребность в нем наиболее высока. В трех из пяти стран, входящих в первую пятерку, уровень инфляции не достигал однозначных значений уже более пяти лет, а в одной из них наблюдалась гиперинфляция. Многие из оставшихся в списке стран подверглись финансовым репрессиям различной степени тяжести, и в них проживает большое количество молодого, технологически подкованного, но зачастую не имеющего банковских счетов населения.
Чтобы добавить дополнительный контекст к величине этих процентов владения, по данным Bloomberg, 3,7% индийцев инвестируют в акции, в то время как, по нашим данным, почти 6,3% индийцев владеют биткоином.
Не требуя ничего, кроме подключения к Интернету и смартфона, биткоин предоставляет пользователям доступ к целому ряду финансовых услуг, таких как интернет‑коммерция, сбережения вне местной валюты, международные переводы и т. д. Для значительной части населения мира доступ к финансовым услугам крайне ограничен, что делает биткоин привлекательным способом получения доступа к иным недоступным предметам первой необходимости.
В этой динамике мы отмечаем проблему восприятия, с которой часто сталкиваемся при общении с клиентами из западной аудитории. Из‑за относительно хорошо функционирующих финансовых систем, к которым мы все привыкли, люди из развитых стран часто не сразу понимают полезные свойства биткоина, а если и понимают, то зачастую не видят в них необходимости.
Этого не скажешь о более чем 4 млрд. человек, живущих в авторитарных режимах. Не случайно, что владение биткоином сосредоточено в тех регионах, где его свойства выгодно отличаются от зачастую некачественных местных валют и финансовых систем. Среди этих групп населения полезные свойства биткоина гораздо более интуитивно понятны.
Ни в одном графике это не проявляется так наглядно, как при ранжировании стран по общему числу владельцев. Страны с развивающейся и пограничной экономикой не только перепредставлены в процентном соотношении, но и составляют подавляющее большинство населения мира. В результате 86% всех владельцев биткоинов проживают за пределами развитых стран.
Биткоин все чаще используется как средство сбережения и все реже как средство обмена
Наши демографические данные свидетельствуют о том, что доля пользователей, использующих биткоин в качестве средства сбережения, неуклонно росла в течение последних 7 лет, в то время как его использование в качестве средства обмена сократилось, при этом использование BTC в качестве инструмента спекуляции оставалось относительно стабильным.
Мы основываемся на двух различных источниках. Во‑первых, у нас есть ряд данных от BoC, который опросил канадских держателей биткоинов об их мотивах в период с 2016 по 2021 год. Затем у нас есть данные, основанные на отслеживании отдельных монет по их возрасту непосредственно на блокчейне.
В глобальном масштабе восприятия биткоина как средства сохранения стоимости постоянно растет. Эту тенденцию можно наблюдать и непосредственно из данных блокчейна. Ниже мы покажем, что продолжительность времени, в течение которого владельцы биткоинов хранят свои монеты, растет среди всех пользователей. Если говорить более конкретно, то 25% запасов биткоинов простаивают уже более пяти лет (эти монеты считаются «неактивными»), а 67% — более одного года.
Одновременно с этим количество монет, которые мы считаем ликвидными — то есть монеты, которые хотя бы раз за последний год двигались, — с 2012 года снизилось примерно с 70% до менее чем 40%. Вместе эти не связанные друг с другом данные независимо друг от друга подтверждают мысль о том, что использование монет в качестве инструмента сбережения является преобладающим фактором, способствующим появлению новых владельцев биткоинов.
Использование биткоина в качестве средства обмена растет в Lightning Network
Хотя невозможно дать конкретную количественную оценку платежной активности в Lightning Network, мы видели несколько свидетельств, которые указывают на то, что активность использования биткоина в качестве средства обмена растет на номинальной основе, несмотря на то, что общая доля владельцев, использующих биткоин в качестве средства обмена, имеет тенденцию к снижению.
Одним из таких свидетельств является общее увеличение количества транзакций через данный платежный канал, совершаемых ежемесячно с 2021 года.
Общая емкость сети, хотя и остается крошечной по сравнению с размером сети биткоина в целом, растет быстро. Это говорит о том, что номинальный спрос на использование биткоина в качестве средства платежа растет. Да, он растет медленней, чем спрос на биткоин как на инструмент спекуляции и сбережения своих активов.
Размер держателей биткоина в Канаде становится больше с каждым годом
При том, что общее количество людей, владеющих биткоином, является очень интересной метрикой, для углубления анализа было бы неплохо знать размер активов людей, то есть объем этого самого владения. Данные об этом очень скудны, но мы наткнулись на очень интересную аналитику от BoC, который собрал данные о размерах биткоин‑кошельков канадцев в 2018, 2019 и 2021 годах.
Результаты показывают тенденцию к увеличению криптоактивов на балансах канадских пользователей. В период с 2018 по 2021 год все четыре группы владения от 1 до 5 000 канадских долларов уменьшились, в то время как все четыре группы от $5 000 до >$100 000 увеличились. Наибольший рост наблюдался в группе >$100 000, где за три года владение выросло с 2% до 8%.
Следует отметить, что медианная стоимость владения в 2018 году составляла 500 канадских долларов, в 2019 году — 250 канадских долларов, а в 2021 году — 503 канадских доллара. Поскольку соответствующая цена биткоина снизилась в 2018 году на 72,6%, а затем выросла в 2019, 2020 и 2021 годах в совокупности на 450%, многие долгосрочные канадские холдеры получили выгоду от владения своими монетами. При этом, похоже на то, что некоторые из них зафиксировали прибыль, а многие предпочли сохранить свои инвестиции, что, вероятно, объясняет, почему процент владельцев с состоянием более 100 000 канадских долларов почти удваивался каждый год.
Типичный владелец биткоина — мужчина до 45 лет, но в США и Канаде наблюдается тенденция к большему разнообразию
Демографические данные, которые нам удалось найти, были фрагментарными и обрывочными, что ограничивает нашу способность четко выявить глобальные закономерности за пределами нескольких явных примеров. При том, что в найденных нами опросах корреспонденты, как правило, задавали вопросы, не похожие друг на друга, спрашивали о криптовалютах, а не о биткоине, у совершенно разных возрастных групп, которые не пересекались, и опрашивали разные страны с непостоянными интервалами, некоторые демографические мотивы все же выделялись.
Прежде всего, во всех исследованиях типичный владелец биткоина, как правило, был молод, причем примерно две трети из них были моложе 45 лет. Распределение между мужчинами и женщинами также имело тенденцию к перекосу в сторону мужчин. Этот перекос был сильнее в развитых странах: в Германии в 2022 году он составил 68–32%. Наиболее равномерное гендерное распределение было обнаружено в Нигерии в 2022 году, где распределение составило 50–50%.
В США и Канаде — единственных странах, где у нас есть несколько точек демографических данных по времени — мы наблюдали тенденции к большему разнообразию как в распределении мужчин и женщин, так и в возрастных группах. Мы интерпретируем это как то, что биткоин постепенно переходит от своего первоначального состояния довольно нишевого актива, популярного преимущественно среди технически подкованных молодых мужчин, к более общеизвестному активу с более широкой привлекательностью.
Предложения для дальнейших исследований
Мы считаем, что проводимые исследования в области прав собственности являются важной основой для академических, деловых, и политических целей. Однако для того, чтобы уменьшить неопределенность и обеспечить большую ценность для исследовательского, политического и делового сообществ, мы считаем, что эти исследования должны быть стандартизированы, не только в плане задаваемых вопросов, но и в отношении выборочной совокупности и частоты проведения опросов.
Прежде всего, для того, чтобы многочисленные исследования, проводимые по заказу отдельных субъектов, повышали ценность друг друга, их анкеты должны включать определенный уровень стандартизации. Одни и те же вопросы должны задаваться всем группам населения и в разные периоды времени.
Более того, вопросы не должны быть настолько расплывчатыми, чтобы исследователям приходилось вводить в свою работу слишком много допущений. Следует избегать использования неконкретных терминов, таких как «криптовалюта».
Что касается владения биткоином, в опросах следует конкретно спрашивать, владеют ли участники какой‑либо из пяти/десяти ведущих криптовалют по рыночной капитализации на момент проведения опроса. Также следует спросить, сколько криптовалют принадлежит пользователям и как долго они ими владеют.
Демографические показатели также должны быть стандартизированы. Возрастные группы должны быть одинаковыми для всех исследований. То же самое касается дохода, образования и т. д.
Вопросы о мотивации должны быть, по крайней мере, настолько похожими, что их разделение по основным вариантам использования будет тривиальным. Три преобладающих основных варианта использования криптовалют — это средство обмена, инструмент спекуляции и сохранения сбережений. Все вопросы мотивации владения должны быть легко сведены к одному из этих сценариев использования.
Для предприимчивых академических учреждений, заинтересованных в повышении ценности такого рода исследований, легкой добычей было бы создание шаблонов вопросов и протоколов проведения опросов. Таким образом, даже если опросы проводятся по заказу распределенного сообщества финансирующих организаций, при соблюдении определенных стандартов все они будут добавлять дополнительную ценность к общему объему имеющихся данных. Это обеспечит исследовательское сообщество лучшим исходным материалом и позволит проводить мета‑исследования более высокого качества, что принесет пользу академическим учреждениям, политикам и бизнесу.
Приложение
Расчеты ошибок
Для всех стран, по которым несколько источников сообщили о владении в одном и том же году, мы рассчитываем стандартное отклонение общего количества точек данных, измеряя, насколько далеки оценки от среднего значения всех данных о владении, представленных по одной и той же стране в одном и том же году. Это фактически разброс между аналогичными показателями владения, который в данном случае представлен в виде процента от населения страны («аналогичные» в данном контексте означает источники, сообщающие об одной и той же стране в одном и том же году, а не оценки, близкие по значению).
Среди этих стран с несколькими источниками за один и тот же год, мы вывели весовые коэффициенты, основанные на их совокупном населении. Скажем, если несколько источников сообщили о США, Великобритании и Китае в 2019 году, то каждая страна получает вес, основанный на уникальной доле населения всех трех стран вместе взятых. Затем мы умножаем вес населения каждой страны на соответствующее стандартное отклонение. В результате получается взвешенное по численности населения стандартное отклонение, выраженное в процентах по отношению к численности населения каждой из этих стран. Затем мы умножаем стандартное отклонение в процентах на соответствующее население каждой страны, чтобы просто изменить единицы измерения этой погрешности с процента владения на конкретное количество владельцев.
Для всех стран, которые имеют только один источник в определенном году, мы применяем фиксированный показатель стандартной ошибки, а именно среднее процентное стандартное отклонение представленных данных о количестве собственников BTC по всем странам и за все годы. Другими словами, среднее стандартное отклонение для базы данных по владению в целом. Затем мы также применяем взвешивание по численности населения для этих стран отдельно в каждом году, получая наши взвешенные по численности населения проценты стандартной ошибки, и умножаем их на численность населения страны.
Затем сумма стандартных отклонений, основанных на численности населения, наносится как в положительном, так и в отрицательном направлении на нашу глобальную диаграмму предполагаемых владельцев биткоинов в виде полос погрешностей. Это относится к каждому году, кроме 2020, где мы используем статистику Кембриджа в качестве единственной оценки владельцев криптовалют — оценки с помощью измерений, не основанных на опросе.
Демографические результаты, помимо того, что страдают от малого количества источников, также страдают от отсутствия стандартизации метрик. Другими словами, все различные исследования задают разные вопросы, поэтому мы были вынуждены провести значительное количество интерпретаций, чтобы максимально нормализовать их результаты.
Кроме того, мы считаем вероятным, что многие источники страдают от значительного смещения выборки. В то время как некоторые влиятельные источники даже не указали свои методики, те, что указали, часто отбирали пользователей электронным способом через Интернет, что оставляет большие сомнения в достоверности их выборки.
Наконец, в нескольких исследованиях задавались демографические вопросы, которые мы считаем наводящими. Это, так сказать, работало «в обе стороны», причем разработчики исследований явно выявляли как положительное, так и отрицательное отношение к криптовалютам. Для справки, а также для независимой оценки нашими читателями, мы добавили все наши исходные материалы ниже.
Кто сейчас владеет наибольшим количеством Биткоинов? (2022)
Существует множество децентрализованных цифровых валют, в которые вы можете инвестировать, самой популярной криптовалютой в вашем распоряжении является биткоин (BTC). В настоящее время она имеет рыночную капитализацию
Рыночная капитализация (или рыночная цена) криптовалюты – это показатель ее рыночной стоимости. Другими словами, она…
составляет 1,15 триллиона долларов США и постоянно растет с момента создания Биткойна в 2009 году. Как и все криптовалюты, стоимость биткоина может существенно меняться в зависимости от многочисленных рыночных факторов.
Несмотря на волатильность биткоина и других видов криптовалют, важно понимать, что биткоин в настоящее время является самой ценной криптовалютой на рынке.
В этой статье мы подробно рассмотрим, как биткойн получает свою стоимость, кто владеет наибольшим количеством биткойнов и как люди и компании могут стать биткойн-миллиардерами.
Что придает биткойну ценность?
Если вы думаете об инвестировании в биткойн в ближайшем будущем, вам может быть интересно, что придает биткойну его ценность. Биткойн – это форма цифровой валюты, которая считается альтернативой фиатным деньгам, которые выпускаются правительством. Поскольку центральные банки контролируют количество печатаемых бумажных денег, естественно, это дает центральным банкам больший контроль над экономикой. Для сравнения, Биткойн управляется децентрализованным органом власти в децентрализованной сети с использованием технологии блокчейн, поэтому он не используется регулярно в розничных сделках.
Несмотря на то, что Биткойн не находит широкого применения в экономике, он получает свою ценность благодаря множеству различных факторов. Можно провести сравнение между стоимостью золота и стоимостью биткойна. Оба эти товара имеют очень специфическое применение и ограничены в количестве. Как и драгоценные металлы, биткойн долговечен. Однако он более “портативен”, чем такие металлы, как золото, серебро или платина, более поддается делению и, в некоторых отношениях, более безопасен. BTC даже называют “цифровым золотом”.
Цифровые валюты, такие как биткойн, имеют ценность, потому что они способны функционировать и как единица обмена, и как хранилище стоимости. Биткойн также обладает шестью основными характеристиками, которые позволяют использовать его в экономике:
- Дефицит
- Приемлемость
- Разделяемость
- Долговечность
- Устойчивость к подделке
- Портативность
Поскольку Биткойн квалифицируется как форма валюты, он способен сохранять определенную ценность. Одна из основных причин этого – дефицит запасов биткоина. На самом деле, максимальное количество биткоинов, которое можно добыть, составляет чуть менее 21 миллиона. Такой уровень дефицита делает возможным значительный рост стоимости и рыночной цены биткоина.
Кто владеет наибольшим количеством биткоина?
Чтобы понять, кто владеет наибольшим количеством биткоинов, важно знать, какое количество биткоинов может быть введено в оборот. Когда биткоин был впервые создан в 2009 году, на количество биткоинов, которые могут поступить в обращение, было установлено жесткое ограничение – почти 21 миллион. В настоящее время количество биткоинов в обращении составляет около 18,8 миллиона. Было установлено ограничение на количество биткоинов, которое может быть создано каждый день, что означает, что оставшиеся биткоины будут добываться все медленнее с настоящего момента и до 2140 года в процессе “уменьшения вдвое”.
Несмотря на то, что на рынке должно быть 18,8 миллионов биткоинов, считается, что около четырех миллионов BTC было потеряно с тех пор, как цифровая валюта впервые вошла в обращение. Считается, что Сатоши Накамото, псевдонимный основатель биткоина, был первым майнером этой валюты. Накамото добыл более 22 000 блоков и получил более миллиона биткоинов в качестве совокупного вознаграждения за блок. Считается, что его (ее/его) текущее владение составляет около 1 000 000 BTC, текущая стоимость которых превышает $4 500 000 000 при цене $45 000 за BTC.
Владельца биткоина можно определить, посмотрев на адреса биткоинов, находящихся в обращении. На сегодняшний день существует всего три отдельных биткоин-адреса, на которых хранится более 100 000 BTC. Еще 83 владельца имеют от 10 000 до 100 000 BTC. На 87 самых богатых адресов приходится чуть более 14% от общего количества биткоинов в обращении.
Сколько биткоинов нужно, чтобы стать миллиардером?
Учитывая, что цена биткоина колеблется ежедневно и является нестабильной, трудно точно определить, сколько биткоинов нужно человеку, чтобы стать миллиардером. Однако текущая стоимость биткоина может быть использована для расчета того, сколько их нужно иметь. При стоимости одного биткоина около 47 000 долларов США физическому или юридическому лицу необходимо владеть более 21 000 BTC, чтобы стать миллиардером.
Кто такие биткойн-миллиардеры?
Если включить Сатоши Накамото, то в настоящее время существует четыре адреса, на которых хранится достаточное количество биткоинов, чтобы их владельцев можно было считать биткоин-миллиардерами. Имея более 1 000 000 BTC, Накамото – который может быть как отдельным человеком, так и группой – владеет большим количеством Bitcoin, чем любой другой субъект. Четыре оставшихся миллиардера, по оценкам, владеют в общей сложности около 672 000 BTC. На каждом отдельном адресе находится более 100 000 BTC и до более 250 000 BTC. Эти адреса в основном расположены на двух криптовалютных биржах (Bitfinex и Binance), а третий и четвертый находятся в неизвестном месте.
Адреса кошельков
34xp4vRoCGJym3xR7yCVPFHoCNxv4Twseo: 265 480 BTC
Bc1qgdjqv0av3q56jvd82tkdjpy7gdp9ut8tlqmgrpmv24sq90ecnvqqjwvw97: 168,010 BTC
1P5ZEDWTKTFGxQjZphgWPQUpe554WKDfHQ: 121 397 BTC
3LYJfcfHPXYJreMsASk2jkn69LWEYKzexb: 116 601 BTC
Институциональные инвесторы
Существует широкий спектр различных организаций, инвестирующих в биткойн, включая индивидуальных инвесторов, инвестиционные фирмы и государственные компании. Некоторые инвесторы предпочитают вкладывать свои деньги непосредственно в биткойн, покупая валюту на криптовалютной бирже. Однако можно также инвестировать в портфель, который содержит широкий спектр активов, связанных с биткойном. Существуют компании, которые инвестируют в биткойн, и даже растет число биржевых фондов (ETF), которые инвестируют в BTC. Например, Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), крупнейший биткоин-фонд ETF, владеет примерно 654 600 BTC или почти 3,2% от общего объема предложения.
Государственные и частные компании
Хотя индивидуальные инвесторы владеют значительным количеством биткоина, среди сторонников этой цифровой валюты также есть государственные и частные компании. Компании могут инвестировать в биткойн из своих корпоративных сбережений, которые обычно называются казначейскими. Эту стратегию используют такие компании и инвестиционные фирмы, как Digital Currency Group, Tesla и MicroStrategy. Некоторые компании решили инвестировать в биткоин и другие цифровые активы как способ защиты от облигаций с отрицательной доходностью и инфляции.
В настоящее время публичные компании владеют более 216 000 BTC, что составляет 1,029% от общего объема биткоина. Более 200 000 биткоинов принадлежат десяти компаниям. Однако почти 50% биткоина, принадлежащего публичным компаниям, принадлежит MicroStrategy. Эта компания приобрела биткоин через размещение облигаций и корпоративное казначейство. Облигации, которые приобрела MicroStrategy, имеют низкие процентные ставки и могут быть обменены на фиатные деньги или акции. Тем временем Tesla владеет почти 43 000 биткоинов.
Если рассматривать конкретно частные компании, то им принадлежит чуть более 174 000 BTC, что составляет 0,829% предложения биткоина. Наиболее заметным частным владельцем этой криптовалюты является Block.one, китайская корпорация, владеющая около 140 000 BTC.
Правительственные холдинги
Правительства различных стран также владеют значительным количеством биткоина. На данный момент правительствам всех стран мира в совокупности принадлежит около 260 000 BTC, что составляет 1,237% от общего объема предложения. Считается, что только Болгария владеет более 213 000 BTC. Правительство США получило биткоин от Silk Road в 2013 году, но в итоге продало его в 2015 году. Если бы правительство США держало эту валюту, она бы сейчас стоила миллиарды долларов. Однако каждая монета была продана за 334 доллара.
Что значит для учреждений владеть таким большим количеством биткойна?
В целом, учреждения, владеющие значительной долей биткойна, сами по себе не являются серьезной проблемой. Когда такие учреждения, как Tesla, инвестируют в Биткойн, использование BTC становится более общепринятым. На самом деле, вполне возможно, что все больше и больше учреждений, инвестирующих в Биткойн, в конечном итоге приведут к его более широкому принятию в качестве стандартной валюты – с меньшими ограничениями.
Что произойдет после того, как все биткоины будут добыты?
Предсказать, что произойдет после того, как все биткоины будут добыты, может быть сложно из-за развивающейся криптовалютной экосистемы. Однако экономика биткоина неизбежно изменится, когда все 21 000 000 биткоинов окажутся в обращении. Например, у трейдеров и майнеров появятся разные стимулы. Вместо того чтобы получать вознаграждение за блокчейн, майнеры смогут получать доход и прибыль от комиссии за транзакции. Правда в том, что даже самый крупный владелец биткоина в количестве не имеет никакого контроля над сетью биткоина. Поэтому предсказать, что именно произойдет, относительно невозможно.
Биткойн – очень популярная криптовалюта, которую можно легко приобрести на предпочитаемой бирже. Несмотря на то, что стоимость биткойна несколько нестабильна, его дефицит позволил ему достичь текущей стоимости более 47 000 долларов. Теперь, когда вы знаете, кто владеет наибольшим количеством биткоинов и какие учреждения инвестируют в эту валюту, вы можете приступить к следующим инвестициям.
Кто владеет наибольшим количеством Биткоинов
На рынке существует множество децентрализованных цифровых валют, в которые можно инвестировать. Но самой популярной криптовалютой является Биткоин. Разберемся кто владеет наибольшим количеством Биткоинов.
На данный момент количество Биткоинов в обращении составляет около 19,37 млн. Изначально были установлены ограничения на количество Биткоинов, их не может быть более 21 млн. Оставшиеся монеты будут добываться до 2140 года.
Считается, что на рынке есть 19,37 миллиона Биткоинов. Около четырех миллионов биткоинов было потеряно с тех пор, как цифровая валюта впервые вошла в обращение.
Сколько Биткоинов позволяют стать миллиардером
Колебания цен, вызванные волатильностью на рынке криптовалют, затрудняют определение того, сколько Биткоинов нужно, чтобы стать миллиардером. На данный момент, чтобы стать миллиардером, нужно владеть не менее 36 857 Биткоинами, чтобы стать частью клуба миллиардеров BTC.
Кто сейчас владеет наибольшим количеством Биткоинов
Сатоши Накамото добыл более 22 000 блоков и получил более миллиона Биткоинов в качестве совокупного вознаграждения за блок. Он владеет 1 000 000 BTC (на сумму 27,13 миллиарда долларов).
Помимо Сатоши Накамото, несколько субъектов владеют значительным количеством Биткоинов. Это частные лица, учреждения, правительства, биржи и компании.
Вот некоторые из известных Биткоин-миллиардеров:
Тайлер и Кэмерон Уинклвосс
В 2013 году они рассказали, что купили 1% от общего количества Биткоинов. Близнецы владеют около 70 000 биткоинов, текущая стоимость которых составляет 18,67 миллиардов долларов.
Тим Дрейпер
Венчурный капиталист Тим Дрейпер купил 29 656 Биткоинов. Дрейпер ранее инвестировал в ведущие технологические компании, такие как Skype и Tesla, является биткоин-китом, и громко заявляет о светлом будущем крупнейшей в мире криптовалюты.
Майкл Дж. Сэйлор
Майкл Дж. Сэйлор не может считаться Биткоин-миллиардером как таковым, но он хорошо известен как Биткоин-кит. В 2021 году он сообщил, что владеет не менее 17 732 BTC. Кроме того, его фирма MicroStrategy владеет около 132 500 биткоинов.
Из-за анонимности Биткоин-транзакций трудно отследить точную сумму BTC, которой владеет субъект, только если только он не решит раскрыть эту информацию.
По слухам, есть и другие киты, которые владеют большим количеством Биткоинов, в том числе Брайан Армстронг (генеральный директор Coinbase) и Чанпэн Чжао (генеральный директор Binance).
Крупнейшие индивидуальные Биткоин-кошельки
Право собственности на Биткоин можно определить, посмотрев адреса Биткоинов в обращении. На сегодняшний день только 5 Биткоин-адресов содержат более 100 000 BTC, в совокупности владеющих более чем 660 000 BTC
Помимо Сатоши, остальные четыре адреса принадлежат Binance, Bitfinex и двум неизвестным личностям.
Есть еще 112 владельцев, которые владеют от 10 000 до 100 000 BTC. Эти 112 адресов содержат чуть более 12% всех Биткоинов в обращении.
Вместо того, чтобы владеть биткоинами напрямую, некоторые инвесторы обращаются к финансовым учреждениям. Эти учреждения инвестируют в Биткоин через трасты и фонды. Например, Grayscale Bitcoin Trust владеет Биткоинами на сумму около 17,4 миллиарда долларов, а крупнейший в мире управляющий активами BlackRock инвестировал часть своего фонда в 15 миллиардов долларов в Биткоин.
Частные компании
- MicroStrategy — около 132 000 BTC.
- Galaxy Digital Holdings — около 16 000 BTC.
- Block.one — 140 000 BTC.
Государственные структуры
Правительства во всем мире также владеют значительными объемами Биткоинов либо путем их приобретения в качестве резервного актива, либо путем конфискации в связи с предполагаемой преступной деятельностью. Тем не менее, трудно приблизительно оценить фактическое количество BTC, которым владеют различные правительства, из-за того, что в этом процессе задействовано множество агентств.
В США Федеральное бюро расследований (ФБР) владеет около 174 000 биткойнов. Другие правительства, владеющие значительным количеством биткоинов, включают правительства Китая (примерно 194 000 BTC) и Болгарии (более 200 000 BTC).
Часто задаваемые вопросы о Биткоине
Кому принадлежит больше всего Биткоинов?
Сатоши Накамото является крупнейшим держателем Биткоинов на сегодняшний день в количестве 1 000 000 Биткоинов.
Сколько существует Биткоин-миллионеров?
Их насчитывается примерно 36 000. Однако точное число трудно подсчитать из-за анонимности Биткоин-адресов и волатильности криптовалюты.
Какая страна владеет наибольшим количеством Биткоинов?
Болгария является страной с наибольшим количеством Биткоинов, около 213 519 BTC.
Каково общее предложение Биткоинов?
Общий запас составляет 21 миллион BTC, и ожидается, что все монеты будут добыты к 2140 году.
Автор: Вадим Груздев, аналитик Freedman Сlub Crypto News
У кого больше всех биткоинов: ищем крупнейшего инвестора BTC
Многие участники криптосообщества задаются вопросом о том, у кого больше всех биткоинов (BTC). Дело в том, что чем больше криптовалюты находится в руках одного человека – тем сильнее его влияние на рынок. В случае, если такой участник криптоиндустрии разом продаст все свои биткоины, его действия могут спровоцировать волну панических распродаж, способных уронить курс BTC. Поэтому такие представители рынка всегда находятся в центре внимания. Редакция BeInCrypto решила выяснить, у кого больше всех биткоинов.
В этой статье:
У кого больше всех биткоинов
Дать точный ответ на вопрос о том, у кого больше всех биткоинов, к сожалению, невозможно. Дело в том, что многие криптокошельки анонимны. Кто стоит за ними – неизвестно. Тем не менее, мы попытаемся составить приблизительный рейтинг участников рынка с наибольшим количеством биткоинов.
Анализ криптокошельков
Благодаря тому, что информация в блокчейне биткоина открыта, участникам рынка доступны данные о количестве криптовалюты на всех BTC-кошельках. При этом далеко не всегда хранилища идентифицированы. Вот как, по состоянию на момент написания обзора, выглядит топ-10 крупнейших биткоин-кошельков:
Топ-10 биткоин-кошельков. Источник: bitinfocharts.com
Из 10 криптокошельков 5 – идентифицированы. Они принадлежат крупным криптобиржам: Binance, Bitfinex и Okex. Остальные 5 – не идентифицированы. Вот как, в цифрах, выглядит пятерка крупнейших частных биткоин-кошельков:
| Кошелек | Баланс в BTC ( в долларах, по текущему курсу) |
| 1LQoWist8KkaUXSPKZHNvEyfrEkPHzSsCd | 131,883 BTC ($3,017,293,848) |
| bc1qazcm763858nkj2dj986etajv6wquslv8uxwczt | 94,643 BTC ($2,165,306,641) |
| 37XuVSEpWW4trkfmvWzegTHQt7BdktSKUs | 94,505 BTC ($2,162,150,254) |
| 1FeexV6bAHb8ybZjqQMjJrcCrHGW9sb6uF | 79,957 BTC ($1,829,309,504) |
| bc1qa5wkgaew2dkv56kfvj49j0av5nml45x9ek9hz6 | 69,370 BTC ($1,587,092,766) |
Интересно! Владелец крупнейшего частного криптокошелька – 1LQoWist8KkaUXSPKZHNvEyfrEkPHzSsCd – активно закупался биткоинами в период с 19 по 26 июля 2022 года. В этом промежутке BTC колебался в диапазоне $21-24 тыс.
Напомним, ранее редакция BeInCrypto разбиралась в том, можно ли использовать информацию об активности в крупнейших биткоин-кошельках для заработка на движениях курса криптовалюты.
Частные лица
Также среди тех, у кого больше всех биткоинов, стоит обратить внимание на частные лица, имена или псевдонимы которых нам известны.
Сатоши Накамото
Многие считают, что больше всех биткоинов у создателя криптовалюты – Сатоши Накамото. Напомним, кто именно скрывается за этим псевдонимом – до сих пор неизвестно.
Сатоши Накамото был первым майнером биткоина. Предположительно, в начале работы ему удалось намайнить 22,000 блоков BTC. Если расчеты верны, можно предположить, что под его контролем находится 1 млн биткоинов. Напомним, всего будет выпущен 21 млн монет.
Вероятно, биткоины Сатоши Накамото распределены по многим криптокошелькам. О том, какие именно хранилища принадлежат создателю BTC, участники криптосообщества могут только догадываться, анализируя их возраст.
Иногда биткоины, которые могут быть под контролем Сатоши Накамото, приходят в движение. Такие события вызывают панику среди участников криптоиндустрии, так как возникает риск распродажи криптовалюты со стороны владельца, возможно, крупнейшей партии BTC.
Читайте также: Почему создатель биткоина Сатоши Накамото опасен – пять причин
Братья Уинклвосс
Близнецы Тайлер и Кемерон Уинклвосс – одни из первых биткоин-миллиардеров. Они сколотили состояние, инвестировав в крипторынок на ранней стадии его развития. Также братья Уинклвосс известны как основатели одной из популярных криптобирж Gemini.
По данным Forbes, под контролем Тайлера и Кемерона около 70 тыс. биткоинов.
Барри Силберт
Сколько именно биткоинов находится под контролем бизнесмена Барри Силберта – неизвестно. При этом многие участники криптосообщества считают, что в его кошельках много BTC.
Основатель и генеральный директор Digital Currency Group связан с несколькими ведущими крипто- и блокчейн-компаниями, включая криптобиржу Coinbase. Только одна из его организаций, Galaxy Digital, владеет более чем 16 400 биткоинами. Поэтому многие представители криптоиндустрии уверены в том, что Барри Силберт – один из людей, у кого больше всех биткоинов.
Тим Дрейпер
Инвестор с более чем тридцатилетним опытом и множеством успешных инвестиций Тим Дрейпер – звезда Уолл-стрит. Он прославился благодаря удачным инвестициям в Tesla и Skype. Также Дрейпер стал одним из первых крупных инвесторов биткоина.
В 2014 году Служба судебных приставов США провела аукцион по продаже BTC, изъятых у создателей даркнет-маркетплейса Silk Road. Дрейпер воспользовался этой возможностью, чтобы купить 30 000 BTC за $19 млн. Вероятно, это была лишь одна из первых инвестиций звезды Уолл-стрит в биткоин.
Читайте также: Тим Дрейпер все еще верит в биткоин по $250 000 к концу 2022 года
Илон Маск
Основатель компании-производителя электрокаров Tesla Илон Маск также может быть одним из крупнейших инвесторов биткоина. Сколько именно криптовалют под его контролем – неизвестно. Учитывая то, что Илон Маск находится на первом месте рейтинга Forbes богатейших людей планеты, можно предположить, что он в состоянии позволить себе покупку BTC на крупную сумму.
Интересно! В марте 2022 года основатель Tesla рассказал подписчикам своего микроблога о том, что криптовалюты помогают ему бороться с негативными последствиями инфляции. При этом бизнесмен обратил внимание на то, что не планирует расставаться со своими монетами. Помимо биткоинов, по словам Илона Маска, в его портфеле есть Ethereum и Dogecoin.
Также в списки тех, у кого больше всех биткоинов, часто включают соучредителей компании-производителя оборудования для майнинга BTC – Bitmain Микри Чжана и Джихана Ву, соучредителя калифорнийского стартапа Ripple Криса Ларсена и основателя криптобиржи Binance Чанпена Чжао.
Компании
Абсолютным лидером в рейтинге публичных компаний – владельцев биткоина оказался поставщик бизнес-аналитики MicroStrategy. Организация начала закупать BTC летом 2020 года. Вскоре курс ее акций начал коррелироваться с биткоином. Как итог, для многих инвесторов покупка акций MicroStrategy стала альтернативой инвестированию в криптовалюту напрямую.
По состоянию на момент написания обзора, под контролем компании 129,699 BTC. Для сравнения, доля компании Galaxy Digital Holdings, которая оказалась на втором месте – 16,400 биткоинов.
Топ-10 крупнейших инвесторов биткоина среди публичных компаний. Источник: buybitcoinworldwide.com
Читайте также: Компании MicroStrategy грозит маржин-колл из-за падения BTC
Интересно! До июля 2022 года на втором месте в рейтинге крупнейших инвесторов биткоина среди публичных компаний находился производитель электрокаров Tesla. После продажи 75% BTC организация спустилась на четвертую строчку.
Среди непубличных компаний, в число крупнейших инвесторов биткоина можно включить Block.one (140,000 BTC), Tezos Foundation (17,500 BTC) и Stone Ridge Holdings Group (10,000 BTC).
Страны
Правительство некоторых стран также контролирует крупные партии биткоинов. Например, в 2017 году власти Болгарии конфисковали 213 519 биткоинов. Впрочем, что именно стало с криптовалютой – неизвестно. Не исключено, что власти Болгарии могли продать BTC.
В списке стран, под контролем которых находится много биткоинов, стоит упомянуть Сальвадор. Осенью 2021 года местные регуляторы легализовали BTC. Криптовалюта стала альтернативным официальным платежным инструментом в стране, наравне с национальной валютой – долларом США.
По состоянию на момент написания обзора, под контролем Сальвадора около 2,300 биткоинов. Известно, что на закуп криптовалюты власти потратили менее 0,5% государственного бюджета. Поэтому падение биткоина, как считают эксперты, с которыми удалось поговорить редакции BeInCrypto, не представляет опасности для Сальвадора.
Читайте также: Можно ли выжить в Сальвадоре, если в кошельке только биткоины
Также в списке стран, под контролем властей которых могут быть крупные партии биткоинов, можно отметить США. Местные регуляторы периодически конфискуют криптовалюту у мошенников. Еще одна страна, на которую стоит обратить внимание – Украина. На фоне обострения конфликта с РФ, местные власти начали принимать пожертвования в криптовалютах.
Подводим итоги
Вероятно, Сатоши Накамото лидирует в рейтинге тех, у кого больше всех биткоинов. При этом сколько конкретно монет находится под контролем создателя BTC – доподлинно неизвестно. Предположительно, в криптокошельках Сатоши Накамото около 5% от общей эмиссии биткоина.
Крупнейшие инвесторы BTC среди участников криптосообщества, личность которых установлена – братья Уинклвосс. Под их контролем около 70 тыс. биткоинов.
Лидером среди публичных компаний оказалась MicroStrategy с 129,699 BTC. Для сравнения, под контролем крупнейшего частного криптокошелька 131,883 биткоинов. В рейтинге непубличных компаний – инвесторов криптовалюты, победил Block.one с 140,000 BTC.
Среди стран на лидерство претендует Болгария. По неподтвержденным данным, под контролем местных властей может быть свыше 200 тыс. биткоинов.
Есть что сказать? Напишите нам или присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.
Дисклеймер
Вся информация на нашем сайте публикуется, основываясь на принципах добросовестности и только для общего ознакомления. Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность.
В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей.
Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях. Однако такие выплаты никак не влияют на процессы создания объективного, честного и полезного контента.