Когда будет рост криптовалюты

Когда будет рост криптовалюты

Главные тренды криптовалют в 2023 году

2022 год оказался не самым успешным для криптовалютного рынка. Наблюдались многочисленные колебания и значительное снижение доходности. Согласно статистике, общая капитализация криптовалют снизилась на 12%, что вызвало тревогу среди инвесторов. Однако аналитики и эксперты из Messari и Glassnode предсказывают, что 2023 год будет переломным для рынка криптовалют.

Мы изучили аналитику и мнения экспертов и подготовили статью с обзором главных криптотрендов на 2023 год.

Криптовалюты на алгоритме консенсуса PoS

Proof of Stake (PoS) становится все более популярным алгоритмом консенсуса. В 2023 году ожидается рост интереса к PoS-криптовалютам, например, Cardano, Polkadot и Ethereum 2.0. Благодаря относительно низкому энергопотреблению и улучшенной безопасности, PoS-токены могут стать основными игроками на рынке криптовалют.

Основное преимущество PoS заключается в его энергоэффективности.

— Меньше энергопотребления. В отличие от PoW, где майнеры тратят большое количество энергии на решение сложных математических задач для подтверждения транзакций и создания новых блоков, PoS-системы основываются на холдерстве криптовалюты. Это значительно снижает энергопотребление, поскольку не нужно использовать мощные вычислительные ресурсы для майнинга.

— Меньше выбросов парниковых газов. Благодаря меньшему энергопотреблению, PoS-сети производят меньше выбросов парниковых газов. Это делает их более экологичными по сравнению с PoW-сетями, которые используют значительное количество электроэнергии и могут способствовать увеличению выбросов парниковых газов.

— Улучшение масштабируемости. PoS-сети также способствуют улучшению масштабируемости блокчейн-технологии, поскольку они способны обрабатывать больше транзакций с меньшими энергетическими затратами.

Однако стоит отметить, что не все PoS-алгоритмы созданы одинаково.Их экологичность варьируется в зависимости от конкретной реализации и параметров системы. В целом, PoS-алгоритмы представляют собой более экологичную и масштабируемую альтернативу PoW.

Технология Cross-Chain

С развитием криптовалютного рынка возрастает потребность взаимодействиях между блокчейнами.

Технология Cross-Chain (межсетевое взаимодействие) играет важную роль в развитии блокчейн-экосистемы.Она позволяет разным блокчейн-платформам взаимодействовать друг с другом, что повышает уровень ликвидности, обеспечивает возможность обмена данных и цифровых активов с разных блокчейнов, и способствует сотрудничеству между проектами.

Работа технологии Cross-Chain основана на создании мостов (bridges) между блокчейнами, которые обеспечивают передачу информации и активов между сетями.

Основные подходы к реализации межсетевого взаимодействия.

— Хешированные временные контракты (HTLC, Hashed Timelock Contracts). HTLC контракты используют криптографические хеши и временные блокировки для обеспечения безопасности транзакций между разными блокчейнами. Они применяются в связке с атомарными свопами (atomic swaps) и позволяют пользователям обменивать активы без необходимости доверять друг другу или подключать посредника.

— Федеративные мосты. Это межблокчейновые решения, в которых группа узлов (федерация) контролирует процесс передачи активов и информации между блокчейнами. Участники федерации действуют как посредники, создавая мультиподписные кошельки и подписывая транзакции для обеспечения безопасности обмена. Примером такого моста является Liquid Network от Blockstream для обмена между биткоином и другими криптовалютами.

— Sidechains (боковые цепи). Sidechains — вспомогательные блокчейны, которые работают параллельно с основными блокчейнами и позволяют передачу активов между ними. Активы могут быть заморожены на основном блокчейне и выпущены на боковой цепи, где используются в рамках другого блокчейна. Затем активы могут быть перемещены обратно на основной блокчейн по завершении операций на боковой цепи. Пример применения sidechains — проект Plasma для Ethereum.

— Технология шлюзов. Шлюзы представляют собой контракты на двух блокчейнах, которые фиксируют залоги активов и выпускают соответствующие токены на другом блокчейне. Таким образом, активы могут быть обменены между блокчейнами. Пример такого решения — Cosmos, который использует шлюзы для обеспечения взаимодействия между разными блокчейнами.

Разные подходы к реализации Cross-Chain могут быть комбинированы для достижения более высокой степени безопасности и эффективности. Благодаря развитию технологии межсетевого взаимодействия, криптовалютный рынок становится все более гибким, интегрированным и устойчивым к потенциальным угрозам.

Децентрализованные финансы (DeFi)

DeFi продолжает набирать обороты и в 2023 году станет еще более востребованным направлением. Прогнозируется, что децентрализованные биржи (DEX), стейкинг и децентрализованные кредитные платформы увеличат свою долю на рынке. Важным фактором роста DeFi станет интеграция с традиционными финансовыми институтами и улучшение пользовательского опыта.

DeFi (децентрализованные финансы) — это экосистема финансовых приложений и сервисов, основанных на блокчейн-технологии, которые направлены на демократизацию и децентрализацию традиционной финансовой инфраструктуры. С помощью DeFi, пользователи могут получить доступ к широкому спектру финансовых инструментов, таких как кредиты, депозиты, страхование, торговля активами и деривативами, без использования традиционных финансовых посредников, таких как банки и фондовые биржи.

Основные преимущества DeFi.

1. Доступность. DeFi-приложения обеспечивают доступ к финансовым услугам для людей по всему миру, даже для тех, кто не имеет доступа к традиционным банковским услугам.

2. Прозрачность. Благодаря открытым исходным кодам децентрализованные финансовые платформы обеспечивают прозрачность и возможность аудита для всех участников.

3. Безопасность. DeFi-приложения основаны на смарт-контрактах, которые автоматически выполняют транзакции и операции согласно заданным условиям.Это уменьшает возможность мошенничества и ошибок.

4. Гибкость. DeFi-экосистема состоит из множества совместимых протоколов и платформ, которые можно легко интегрировать друг с другом, создавая новые продукты и услуги.

5. Простота. DeFi-платформы обычно не требуют предварительного одобрения или проверки личности, что позволяет пользователям быстро и анонимно получить доступ к услугам.

Основные сегменты DeFi-рынка.

— Кредитные платформы. Позволяют занимать и одалживать криптовалюты без посредников. Примеры популярных платформ: Aave, Compound и MakerDAO.

— Стейкинг и фарминг. Стейкинг и фарминг дают возможность пользователям зарабатывать проценты или вознаграждения за участие в децентрализованных протоколах.

— Страхование. DeFi-страхование защищает пользователей от потерь, связанных со сбоями смарт-контрактов, хакерскими атаками или другими рисками. Примеры страховых платформ в DeFi-секторе: Nexus Mutual и Cover Protocol.

В перспективе, развитие DeFi может привести к появлению новых финансовых продуктов и инструментов, а также содействовать интеграции с традиционными финансовыми институтами и секторами экономики. Это может способствовать более широкому распространению криптовалют и ускорить принятие блокчейн-технологии на глобальном уровне.

Рост популярности NFT

NFT (Non-fungible tokens) продолжают свое стремительное развитие, особенно в контексте метавселенных. В 2023 году ожидается рост популярности цифровых искусств, виртуальных земельных участков и аватаров. Примеры успешных NFT-проектов — Bored Ape Yacht Club, CryptoPunks и Decentraland.

Основные особенности NFT.

— Уникальность. Каждый NFT обладает уникальными характеристиками, которых нет больше ни в каком другом токене. Это позволяет пользователям собирать редкие и ценные предметы, создавая рынок для коллекционирования и инвестирования.

— Цифровая собственность. NFT дают возможность пользователям доказать собственность над цифровыми активами, такими как искусство, музыка или видео. Благодаря блокчейн-технологии, владелец NFT может проследить историю сделок и проверить подлинность актива.

— Неделимость. В отличие от других криптовалют, таких как биткоин, которые могут быть поделены на меньшие единицы, NFT — неделимы. Это означает, что их нельзя разделить на части или использовать как валюту.

— Взаимозаменяемость. NFT не взаимозаменяемы.Это означает, что каждый токен обладает уникальными характеристиками и не может быть заменен другим токеном.

В целом, NFT предлагают возможности для индивидуальных и корпоративных инвесторов, творцов контента, дизайнеров, музыкантов и многих других. Их разнообразие и уникальность делают NFT одним из самых интересных и обсуждаемых трендов в мире криптовалют и блокчейн-технологий в 2023 году. Так же хотим подчеркнуть, что будущее метавселенных и NFT тесно связано с развитием Web 3.0.

Web 3.0

Web 3.0 – это новый этап развития интернета, который предполагает децентрализацию, безопасность и прозрачность. В 2023 году ожидается активное развитие технологий, связанных с Web 3.0, например, децентрализованные приложения (DApps), децентрализованные идентификаторы (DIDs) и метавселенные. Благодаря этому пользователи смогут обмениваться данными и цифровыми активами без посредников, обеспечивая приватность и контроль над данными.

Основные особенности Web 3.0.

— Децентрализация. Web 3.0 стремится сократить зависимость от централизованных серверов и контролирующих органов, например, корпораций и правительств. Web 3.0 использует технологию блокчейн, P2P-сети и распределенные системы хранения данных, чтобы создать децентрализованную инфраструктуру.

— Приватность и безопасность. Web 3.0 улучшает приватность и безопасность данных пользователей, используя криптографические методы и другие механизмы защиты, например, самосуверенные идентификаторы (SSI) и децентрализованные системы идентификации.

— Совместимость. Web 3.0 ставит акцент на совместимости и взаимодействии различных платформ, блокчейнов и приложений. Это позволяет пользователям и разработчикам легко передавать данные и активы между разными системами.

— Токенизация. Web 3.0 интегрирует концепцию токенизации активов, что позволяет создавать и обмениваться цифровыми активами на блокчейн-платформах.

— Децентрализованные приложения (dApps). Web 3.0 поддерживает разработку и использование децентрализованных приложений (dApps), которые работают на базе блокчейн-технологий и децентрализованных сетей.

Несмотря на все потенциальные преимущества Web 3.0, эта технология все еще находится в стадии разработки и не полностью реализована. Ожидается, что в ближайшие годы мы увидим множество новых проектов и приложений, основанных на этой технологии.

Биткоин в 2023 году

Биткоин остается главным игроком на рынке криптовалют и продолжает демонстрировать устойчивость.

Одним из основных факторов, влияющих на биткоин в 2023 году, может стать рост институциональных инвестиций в криптовалюты. Многие крупные финансовые компании, включая JPMorgan, Goldman Sachs и Morgan Stanley, уже начали предоставлять клиентам доступ к биткоину и другим криптовалютам, что может привести к увеличению спроса и стимулированию роста цены.

Также возможны изменения в регулировании криптовалют, которые могут повлиять на их стоимость. Если правительства и регуляторы будут предоставлять более благоприятную среду для криптовалют, это может привести к увеличению доверия инвесторов и увеличению спроса на криптовалюты.

С другой стороны, технические инновации и изменения в сети биткоина могут также повлиять на его цену. Например, разработка более эффективных алгоритмов консенсуса или улучшения пропускной способности сети могут привести к улучшению скорости и эффективности транзакций и увеличению интереса к криптовалюте.

Кроме того, изменения в спросе и предложении на рынке также могут повлиять на цену биткоина в 2023 году. Если спрос на криптовалюты будет расти быстрее, чем предложение, это может привести к увеличению цены.

Регулирование криптовалют

С увеличением числа инвесторов и компаний, работающих с криптовалютами, правительства по всему миру будут усиливать свои регулирующие меры. В 2023 году ожидается активное развитие законодательства в области криптовалют, направленного на борьбу с отмыванием денег, уклонением от налогов и мошенничеством.

Один из главных вопросов, связанных с регулированием криптовалют — определение их юридического статуса. Некоторые страны определили криптовалюты как цифровые активы или товары, другие — как валюту или средство платежа. Это влияет на налогообложение, требования к регистрации и лицензированию, а также на доступность для широкой аудитории.

Один из наиболее значимых регуляторов в сфере криптовалют — финансовые регуляторы, например, SEC в США и FCA в Великобритании. Они имеют право проводить проверки и контролировать деятельность криптокомпаний и могут налагать штрафы или привлекать к ответственности за нарушения законодательства.

Некоторые правительства вводят специальные программы регулирования криптовалют, например, лицензирование бирж и кошельков, а также требования к соблюдению верификациям KYC и AML.

Стоит отметить, что криптовалюты — новый и быстроразвивающийся рынок, где правила и нормы меняются и обновляются в соответствии с изменением технологий и экономики. Важно, чтобы регулирование криптовалют было сбалансированным и справедливым, чтобы обеспечить защиту инвесторов и содействие развитию инноваций.

Заключение

Тренды криптовалют 2023 года представляют собой множество возможностей для инвесторов и разработчиков. С учетом нестабильности 2022 года, текущий год обещает быть более позитивным и продуктивным для криптоиндустрии. От PoS-алгоритмов и Cross-Chain технологий до регулирования и Web 3.0, криптовалюты продолжают трансформировать мир финансов и цифровых активов.

Сколько будет стоить биткоин в конце 2023 года

Каждый инвестор желает знать, сколько будет стоить биткоин, чтобы выгадать удачные моменты для покупки и продажи. Предсказывать курсы криптовалют — задача сложная, ведь на поведение монеты влияет много факторов. Поэтому мы собрали и проанализировали всю информацию за вас!

Осталось только заглянуть в будущее и узнать, сколько может стоить биткоин в конце этого года.

Биткоин — флагман криптоиндустрии. Он занимает около 51% рынка криптовалют.

Но в масштабах финансового рынка BTC весит не так уж много. Общая капитализация крипторынка — $1,1 трлн. Это гораздо меньше капитализации Bank of America ($9,5 трлн) и почти равно Alphabet Inc. ($1,3 трлн). Капитализация биткоина ($587 млрд) — чуть больше, чем у Tesla ($585 млрд), но чуть меньше, чем у NVIDIA ($673 млрд).

Понимать масштабы BTC важно, чтобы оценить перспективы движения курса. Небольшой размер актива делает его зависимым от более крупных участников рынка, и наоборот – чем актив больше, тем меньше он зависит от других.

Оценить зависимость биткоина от мирового рынка можно с помощью графика корреляции биткоина и фондового индекса S&P 500. S&P 500 показывает изменение стоимости акций 500 крупнейших компаний, торгующихся в Америке – по нему измеряют «здоровье» фондового рынка.

Единица слева на графике означает полную корреляцию биткоина с S&P 500, ноль – полную раскорреляцию. В феврале 2023 года корреляция была почти абсолютной. Сейчас, в июне 2023, мы наблюдали небольшую раскорреляцию.

Получается, биткоин часто повторяет за фондовым рынком. Поэтому состояние фондового рынка — важный фактор, который поможет нам составить прогноз BTC на конец года.

В июне 2023 года Федеральная резервная система США (ФРС) впервые за год не стала повышать ставку. До этого регулятор постоянно ее повышал — боролся с инфляцией, которая выросла из-за обострения геополитической обстановки.

Повышение ставки ФРС увеличивает стоимость долларов в системе, а это повышает стоимость кредитов и замедляет экономический рост. Наглядно увидеть изменения можно, если сравнить графики ставки и S&P 500:

�� Когда ставка ФРС сильно повысилась, S&P 500 упал.

�� Когда шаг повышения ставки замедлился, индекс остановил снижение и вышел в боковик (то есть не менял стоимость).

�� Когда ставку перестали повышать, S&P 500 стал расти.

Сравнение графиков ставки ФРС и S&P 500. Синяя кривая — ставка ФРС, разноцветная кривая — S&P 500.

Глава ФРС Джером Пауэлл допускает повышение ставки ещё два раза в 2023 году. Для фондового рынка, который уже год находится под давлением, два дополнительных повышения вряд ли станут трагедией. Поэтому можно спрогнозировать его дальнейшее укрепление и, следовательно, рост биткоина, который следует за фондовым рынком.

История показывает, что декабрь — не лучшее время для биткоина. В 46% случаев BTC терял в цене в декабре. Вероятно, всему виной период годовой отчётности и обналичивание криптовалюты для покупки подарков.

В 2023 году американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) объявила «крестовый поход» на криптоиндустрию. Регулятор предъявил иски двум крупнейшим биржам — Binance и Coinbase, а ещё обвинил 60+ эмитентов криптовалют в незаконном выпуске ценных бумаг и виде цифровых токенов.

�� Плохая — Комиссия, вероятно, продолжит оказывать давление на криптоиндустрию, что чревато распродажами, которые отразятся и на BTC.

В июне 2023 года в криптосообществе стали говорить о возможности запуска торгуемого на бирже спотового фонда ETF на базе биткоина в США. ETF (Exchange Traded Funds) — это инвестиционный фонд для вложений в криптовалюту. Через него можно зарабатывать на росте BTC.

Такой инструмент упрощает доступ институциональных инвесторов (юрлиц — других инвестиционных фондов, банков, страховых компаний) к крипторынку. Логика такая: законность криптовалюты вызывает сомнения, а вот фонд на 100% легален. Поэтому инвестиции в ETF на базе криптовалюты для крупных игроков предпочтительней.

Представители криптоиндустрии заговорили об ETF, потому что 16 июня инвестиционный гигант BlackRock подал заявку на запуск биткоин-траста. Биткоин-траст отличается от биткоин-ETF тем, что из него нельзя выкупать криптовалюту: при желании инвесторы могут выкупить только бумаги самого траста. Участников рынка, которые в перспективе рассматривают выкуп монет, такие условия могут не устроить. Тем не менее, на новости BTC вырос до $30 000.

Когда появляются важные позитивные для биткоина новости (например, одобрение ETF), монета может выходить в активный рост (буллран). В погоне за заработком жадные инвесторы могут «раскачать» рынок, подняв биткоин к новым локальным максимумам – к $35 000, $40 000 или даже $45 000. Если коррекция после активного роста придётся на декабрь, не успевший «остыть» после позитивного движения BTC будет стоить дороже, чем можно предположить в сценарии без буллрана.

Спрогнозировать рост на новостях практически невозможно, но этот фактор тоже нужно иметь в виду.

Примерно раз в четыре года (каждые 210 тыс. добытых блоков в блокчейне) в сети биткоина происходит халвинг — скорость майнинга снижается в два раза. История наблюдений показывает, что халвинги провоцируют рост BTC. Вот как это работает:

�� Эмиссия биткоина ограничена. Всего будет выпущен 21 млн монет, сейчас уже добыто 19,4 млн. Халвинг вполовину сокращает приток новых биткоинов на рынок, но не влияет на спрос на криптовалюту.

�� Дефляционная природа противопоставляет BTC традиционным деньгам, контроль над эмиссией которых находится в руках властей. Регуляторы могут включать «печатный станок» сколько угодно, наводняя рынок новыми купюрами и снижая их стоимость за счёт увеличения предложения. Эмиссию биткоина нельзя увеличить, и это делает монету ценной.

�� В истории биткоина уже было три халвинга, каждый из которых закончился ростом BTC и обновлением абсолютного максимума стоимости криптовалюты.

�� Следующий халвинг будет весной 2024 (предположительно, в апреле) — через 4 месяца после декабря 2023 года. За 4 месяца до халвинга BTC, как правило, только готовится к росту и часто движется в боковике с позитивным уклоном (без существенных изменений курса, с периодическим небольшим ростом).

«Радужный» график биткоина. Вертикальные линии — халвинги, черная кривая — поведение курса криптовалюты. Обычно биткоин встречает халвинг в «синей зоне».

Перспективы позитивной динамики фондового рынка, приближение халвинга и возможность запуска спотового биткоин-ETF в США указывают на вероятность восстановительного роста BTC до конца года. Давление регуляторов на криптоиндустрию и поведение криптовалюты в декабре прошлых лет не позволяют рассчитывать на стремительный рост.

Если проецировать поведение биткоина за четыре месяца до халвинга в предыдущих циклах на реалии декабря 2023 года, можно предположить, что BTC встретит Новый год в диапазоне $30 000-35 000.

�� Как вы думаете, на какой отметке биткоин встретит 2024 год?

Данный материал не является инвестиционной рекомендацией. Финансовые и иные операции, упомянутые в статье, не являются руководством к действию. Itez не несет ответственность за возможные риски. Криптовалюта — высокорискованный актив, операции с которым могут привести к финансовым потерям. Пользователю следует самостоятельно провести анализ, на основе которого можно будет делать выводы и принимать решения о проведении любых операций с криптовалютой и/или токенами.

Прогноз по биткойну на 2030–2050 гг: достигнет ли BTC 1 миллиона долларов?

Более десяти лет назад анонимный Сатоши Накамото добыл первый в истории блок биткойнов (BTC), известный как блок генезиса, положив начало криптовалютному буму, который до сих пор доминирует на финансовых рынках.

Слово Биткойн является почти синонимом понятия цифровых валют, а BTC является крупнейшим по рыночной капитализации (по состоянию на 9 апреля 2022 года). Только в 2021 году стоимость BTC выросла на 54,64% с 29 374,15 USD на 1 января до 46 306,45 USD 31 декабря, дважды преодолев отметку в 60 000 USD.

Биткоин превратился в средство сбережения и часто сравнивается с золотом в качестве защиты от инфляции.

Хотя успех биткойна неоспорим, вопросы, связанные с будущим этой криптовалюты, продолжают возникать: будет ли биткойн расти в долгосрочной перспективе и каковы прогнозы по биткойну на десятилетия вперед?

Халвинг может повышать цену

Майнинг биткойна основан на блокчейне, который объединяет все общедоступные транзакции. Используя консенсус Proof-of-Work (PoW), майнеры BTC соревнуются друг с другом, решая математические уравнения и подтверждая законность транзакций. В качестве вознаграждения они получают BTC токены, что еще больше вовлекает в эту «игру» крипто-майнинга.

Максимальный запас биткойнов составляет 21 миллион токенов. По состоянию на 9 апреля 2022 года в обращении находится 19 миллионов BTC.

Чтобы снизить скорость, с которой новые BTC выдаются пользователям, криптовалюта была разработана так, чтобы примерно каждые четыре года происходил халвинг, который уменьшает количество токенов биткойнов, выпущенных в обращение, наполовину, ограничив их предложение и сделав токены более дефицитными, тем самым повышая его стоимость.

Как показывает анализ графиков, после халвинга стоимость BTC демонстрировала рост, продолжавшийся от 12 до 15 месяцев. За последние три халвинга, которые произошли в 2012, 2016 и 2020 годах, цена BTC выросла на 9 915%, 2 949% и 665% соответственно.

Халвинг обычно вызывает шумиху и ажиотаж в криптокругах и не обязательно означает, что будущая цена биткойна будет расти.

С исторической точки зрения, после каждого халвинга BTC растёт меньше, чем в прошлый раз. Это означает, что эффект от халвинга биткойнов может ослабевать. Но не означает, что халвинг вообще не приведет к росту цены.

Пятый и шестой халвинг должны произойти в 2028 и 2032 годах. И это один из факторов, формирующих прогноз биткойна на 2030 год.

Джо Бернетт, аналитик из Blockware Solutions, считает, что халвинг биткойна будет способствовать его будущему росту.

«В долгосрочной перспективе биткойн станет программно более дефицитным. Последние 1 000 000 BTC [токенов] не будут добыты примерно до 2140 года — более чем через 100 лет. Этот постоянно растущий дефицит будет важным фактором для будущей цены биткойна, так как участники рынка ищут инструменты для сохранения своего богатства», — сказал Бернетт.

Основатель и генеральный директор CoinLoan Алекс Фалюшин отметил, что дефицит монеты — важный фактор, но халвинг — это то, что приведет к росту цены в будущем.

«Мы все знаем, что когда-либо будет доступно максимум 21 миллион BTC, что делает его дефицитным — следовательно, цена должна расти в долгосрочной перспективе, учитывая, что инвесторы поверят в технологию», — добавил Фалюшин.

Другие факторы, влияющие на прогноз BTC

В 2020 году мировой рынок криптовалют составил 1,49 млрд долларов. По данным Allied Market Research, к 2030 году его стоимость может вырасти до 4,94 млрд долларов, что составляет рост на 12,8%.

Между тем исследование, проведенное ResearchAndMarkets.com в декабре 2021 года, показало, что общий рынок криптовалюты может вырасти до 2,73 млрд долларов в 2025 году с 1,63 млрд долларов в 2021 году.

Allied Market Research подчеркнула, что биткойн останется лидером роста в течение прогнозируемого периода, отметив, что биткойн представляет собой «неиспользованный потенциал развивающихся экономик», так как он уже позволил многим людям, а также компаниям развиваться и процветать. Кроме того, токен оказал большую помощь развивающимся странам.

Положительные события на рынке BTC 2021 года включали принятие BTC в качестве законного платежного средства Сальвадором в начале сентября и запуск биржевого фонда фьючерсов на биткойн (ETF) в октябре на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), который начал предлагать розничным инвесторам диверсификацию, защиту и ликвидность, а также новый способ участия в быстро растущем мире криптовалют.

График BTC 2017-2022

В ноябре 2021 года прошло долгожданное обновление, известное как Taproot, которое сделало токен дешевле, эффективнее и приватнее.

Это позволило Биткойну запускать смарт-контракты (аналогично его конкуренту номер один Ethereum). Смарт-контракты Ethereum позволили платформе стать наиболее используемым блокчейном, но обновление может привести к увеличению числа ежедневных пользователей, что является оптимистичным развитием событий.

Увеличение темпов принятия означает, что в будущем цена биткойна может вырасти. По состоянию на 31 марта 2022 года BTC уже принимается в качестве формы оплаты 7 855 торговцами, и по мере роста этого числа повышенный спрос приведет к росту цены токена.

В прошлом году стоимость BTC выросла на 12,52% после того, как генеральный директор Tesla Илон Маск написал в Твиттере, что его электромобили теперь можно покупать за цифровую валюту. Так стоимость BTC выросла с 52 774,26 USD 24 марта 2021 года до 59 384,31 USD 2 апреля 2021 года.

«Один или два крупных игрока начинают бычье движение, объявляя о замене одного актива биткойном. Это может быть пенсионный фонд, объявляющий, что миллионы его членов теперь будут получать пенсионные деньги в биткойнах», — сказал Марк Баса, глобальный бренд и бизнес-менеджер HOKK Finance.

«Эта новость поднимет цену биткойна до небес. Я думаю, что многие биткойн-инвесторы ждут, когда это произойдет», — сказал Баса.

Аналитик DailyFX Тэмми Да Коста подчеркнула, что, хотя BTC остается «отцом» криптовалют, он может столкнуться с гораздо большей конкуренцией со стороны второго по величине цифрового актива по рыночной капитализации — ETH.

«Из-за природы блокчейнов блокчейн Ethereum является более экологически безопасным вариантом, а неограниченный запас монет делает его более подходящим вариантом для правительств, которые принимают концепцию цифровых активов как потенциального средства обмена, при условии, что существует нормативный надзор», — сказала она.

«Хотя это может поддержать криптовалюты, возможно, создание цифровой валюты может помешать прогрессивному росту биткойна и эфира в будущем. Так как цена остаётся выше отметки в 40 000 USD, восходящий тренд биткойна может сохраниться, по крайней мере, на данный момент», — добавила аналитик.

Является ли биткойн хорошей защитой от инфляции?

Ряд аналитиков подчеркивает, что сходство между золотом и BTC поразительно.

«Сходство между биткойнами и золотом трудно игнорировать. И то, и другое рассматривается, правильно или неправильно, как естественная защита от инфляции; существует конечное количество того и другого; они обычно имеют относительно низкую корреляцию с акциями и инструментами с фиксированным доходом; и они действуют как средство сбережения за пределами традиционных систем, таких как правительства или центральные банки», — говорится в отчете ETF Stream.

В мае 2021 года это также было отмечено Goldman Sachs, а в октябре 2021 года аналитики JPMorgan повторили это мнение: «Институциональные инвесторы, похоже, возвращаются в биткойн, возможно, рассматривая его как более хорошее средство защиты от инфляции, чем золото».

Фалиушин из CoinLoan согласился, отметив, что из-за высокой инфляции прогнозируемая стоимость биткойнов набирает обороты в сторону роста.

Тем не менее, по словам Да Косты, хотя сравнение биткойнов и золота было уместным в течение 2021 года, недавняя динамика рынка показывает, что динамика биткоина соответствует и динамике технологических акций.

«Учитывая, что инфляция остается ключевой проблемой как для потребителей, так и для политиков, низкие процентные ставки поддержали акции и биткойн, несмотря на растущие геополитические риски», — сказала Да Коста.

«Между тем, в течение прошлого года биткойн рассматривался как потенциальная защита от инфляции, что обычно характерно для золота. Однако в первом квартале года этот нарратив изменился, так как прямая корреляция между криптовалютой и технологическими акциями становится все более очевидной», — добавила она.

Бернетт из Blockware Solutions сказал, что BTC можно рассматривать как долгосрочный сберегательный счет с высокой волатильностью, но не как инвестицию, поскольку он не предлагает потенциальных будущих денежных потоков.

«Это просто другая форма наличных или денег. По сравнению с другими инструментами, которые исторически использовались в качестве денег, биткойн является самым дефицитным», — сказал Бернетт.

Он добавил: «Это единственный актив в мире, не подверженный риску разводнения. Может быть только 21 000 000 BTC.

Правительства и центральные банки могут напечатать больше долларов, иен и евро. Золотодобытчики могут найти больше золота. Уникальные денежные свойства Биткойна делают его больше похожим на новую технологию сбережений, чем на традиционные инвестиции».

Сколько будет стоить биткойн в 2030 году?

Сервис прогнозирования на основе алгоритмов WalletInvestor дал оптимистичный прогноз на цену биткойна через 10 лет, отметив, что это «выдающаяся долгосрочная инвестиция».

Основываясь на анализе прошлых показателей криптовалюты, WalletInvestor предположил, что цена может достичь 70 068,80 USD к следующему году и 161 343 USD через пять лет.

С другой стороны, DigitalCoinPrice дал более скромный прогноз по биткойну в 2030 году, предполагая, что к декабрю 2022 года токен может достичь 67 869,30 USD.

К концу 2025 года ожидаемая цена биткойна прогнозировалась на уровне 94 527,99 USD, а к концу 2028 года она выросла до 146 341,60 USD. В 2030 году токен может достичь 223 939,05 USD.

Пока DigitalCoin не предоставил прогноз на 2035, 2040 или 2050 год, но сообщает, что в 2031 году токен может стоить 264 666,58 USD.

Прогнозы аналитиков по BTC на 2030 год

Большинство аналитиков ожидают, что цена монеты продолжит расти в долгосрочной перспективе, но потенциальное повышение процентных ставок из-за повышенной инфляционной среды, похоже, ослабило перспективы в отношении биткойна.

Группа из 33 аналитиков, опрошенных Finder в январе 2022 года, например, ожидала, что монета вырастет до 192 800 USD к 2025 году, заняв более консервативную позицию по сравнению с прогнозом в 206 351 USD, сделанным еще в октябре 2021 года, и все из-за потенциального ужесточения денежно-кредитной политики. В 2030 году цена может достичь 406 400 USD, что несколько ниже прогноза октября 2021 года в 567 471 USD.

«Суть в том, что предложение уменьшается по коду и спросу, а внедрение растет. Я ожидаю, что эти тенденции сохранятся для биткойнов», – Майк Макглоун, старший стратег по сырьевым товарам, Bloomberg Intelligence.

Между тем, отчет, опубликованный аналитиком ARK Invest Ясином Эльманджра в середине января 2022 года, дает еще более позитивный прогноз по биткойну в 2030 году, говоря, что цена достигнет 1 миллиона долларов.

Фалюшин согласился с оптимистичным прогнозом ARK Investment, отметив, что для привлечения большего количества институциональных денег в крипто пространство и роста цены биткойна к 2030 году потребуется жесткое регулирование криптовалюты.

«В 2030 году вполне реально, что BTC достигнет $1 000 000, учитывая, что многие фонды только начинают обращать на него внимание, а многие даже не могут держать его на балансе из-за существующих правил», — сказал Фалюшин.

«Когда вся отрасль станет более прозрачной и регулируемой, мы ожидаем появления на рынке новых денег. Это может привести к резкому росту цен», — заключил он.

Майк Макглоун, старший стратег по сырьевым товарам в Bloomberg Intelligence, сказал, что ограниченное предложение и растущий спрос предполагают бычий прогноз по биткойну. Аналитик ожидает, что к 2030 году отметка в 100 000 долларов станет поддержкой, а не сопротивлением на графике BTC/USD.

«Суть в том, что предложение сокращается по коду и спросу, а принятие растет. Я ожидаю, что эти тенденции сохранятся для биткойна, который сейчас на пути к тому, чтобы стать эталоном цифрового обеспечения в мире», — добавил Майк Макглоун.

С другой стороны, Баса из HOKK Finance дал более оптимистичный прогноз по биткойну. Он ожидает, что токен достигнет 1 миллиона долларов в течение следующих восьми лет.

«Я думаю об этом так: целое новое поколение молодых людей познакомится с более простыми способами покупки биткойнов и взаимодействия с криптовалютой. Они столкнутся с гораздо более высокой стоимостью жизни, долгами США, инфляцией и почти недоступным рынком жилья», — сказал он.

«Если они узнают о биткойне и о том, что это на самом деле их деньги, они откажутся от вложений в самые распространенные акции и рассмотрят актив, который продолжает расти и расти из-за его ограниченного предложения и децентрализованного характера», — заключил он.

Долгосрочный прогноз по биткойну: обогнать фиатные деньги?

Долгосрочные прогнозы строить чрезвычайно сложно, так как могут возникнуть факторы, радикально меняющие ландшафт криптовалютных рынков.

Тем не менее, есть мнения, что биткойн может заменить фиатную валюту к 2050 году, как показала группа из 42 аналитиков криптовалют, опрошенных Finder. Более половины (54%) респондентов заявили, что цифровой токен может обогнать глобальные финансы чуть менее чем через 30 лет. У других был еще более позитивный прогноз, что токен превзойдет фиатные деньги к 2040 и даже 2035 году.

Прогноз криптовалют в 2023

Цифровые активы показывали большой рост — в ноябре прошлого года рыночная капитализация увеличилась до в $3 трлн. Тогда многие розничные инвесторы получили доходность от своих вложений в двузначных и трехзначных процентах. Однако с того времени цифровые монеты, даже такие тяжеловесы, как Bitcoin, Ethereum и Solana, оказались под давлением. Теперь участники рынка хотят узнать, что будет с криптовалютой в 2023 году. Интерес к монетам, а также к технологии блокчейн, лежащей в их основе, по-прежнему силен.

1. Какой прогноз криптовалюты на 2023 год
2. Криптозима
3. Неопределенность
4. Укрепление медвежьего рынка
5. Восстановление крипторынка
6. Мнения экспертов
7. На какие индикаторы стоит обратить внимание
8. Adjusted SOPR
9. Long-Term Holder SOPR
10. Puell Multiple
11. Баланс криптовалюты на бирже
12. Какие факторы влияют на рост криптовалюты
13. Что будет с популярными криптовалютами в 2023 году
14. Bitcoin
15. Ethereum
16. Aptos
17. Новые тренды 2023 года
18. Игры
19. Трейдинг
20. Метавселенные
21. Экотренд
22. Новые и молодые монеты
23. Правила инвестирования на долгий срок
24. Основные риски при инвестировании
25. Резюме
26. Часто задаваемые вопросы

Какой прогноз криптовалюты на 2023 год

В ноябре популярные биржи BlockFi и FTX объявили о банкротстве. Другие компании, в том числе крупные кредиторы, такие как Genesis Global Trading, просто пытаются удержаться на плаву и избежать подобного исхода. Эта суматоха привела к тяжелому концу 2022 года для цифровых валют. В декабре цена биткоина немного восстановилась, но остается низкой, держа позиции ниже $17 тыс. Прогнозы криптовалюты на 2023 год от аналитиков разные.

Криптозима

Невозможно дать точный прогноз крипторынка на 2023 год. Вопросов по-прежнему больше, чем ответов. Предполагается, что криптозима продолжится в первом квартале года. Если брать в расчет исторические данные, то биткоин еще не достиг дна. При такой ситуации BTC должен упасть до $10 тыс, поскольку он корректировался на целых 85% относительно ATH на прошлых медвежьих рынках. Исключительно после этого стоит ожидать зарождение восходящего тренда.

Неопределенность

Нынешняя ситуация на рынке цифровых валют — это результат краха популярных бирж, роста процентных ставок и инфляционного давления. Текущая криптозима отличается от прошлых из-за макроэкономических факторов. Поскольку невозможно предсказать результаты дальнейших заседаний Федеральной резервной системы, на рынке будет присутствовать неопределенность. Сектор криптовалют, вероятно, останется в таком состоянии, пока ФРС не изменит свою политику и не снизит ставки.

Укрепление медвежьего рынка

Аналитики рассматривают и такой вариант. BTC может столкнуться с препятствиями. Экологические, социальные и управленческие проблемы (ESG) будут только усиливаться с макрополитическим движением. Однако у медвежьего рынка есть плюсы. Опытные инвесторы могут применять стратегии, чтобы спекулировать на понижении цен, открывая короткие позиции для получения потенциально более высокой прибыли.

Восстановление крипторынка

Прорыв биткоина ниже психологического уровня поддержки в $20 тыс. заставил инвесторов усомниться, что сложившаяся ситуация быстро изменится. Пока криптозима не демонстрирует признаков ослабления. Однако многие эксперты ожидают, что состояние экономики улучшится ко 2 кварталу 2023 года. Это также приведет к потенциальной перестройке сектора криптовалют.

Мнения экспертов

В настоящее время рынок цифровых валют движется более синхронно с фондовым, чем раньше. Экономисты прогнозируют возможную рецессию. Это плохие новости в краткосрочной перспективе. Однако в долгосрочной все может быть не слишком мрачно. Активы, такие как Bitcoin, оправились от крупных падений в прошлом, продолжая расти в геометрической прогрессии. Мнения экспертов о том, что будет с рынком криптовалют дальше в 2023 году:

• Бывший исполнительный директор Goldman Sachs считает, что следующие 12 месяцев будут хорошими для цифровых активов.
• Миллиардер и венчурный капиталист Тим Дрейпер настроен оптимистично и предполагает, что биткоин вырастет до $250 тыс.
• Grayscale ожидает, что крипто-медвежий рынок сохранится примерно до марта 2023 года.
• Генеральный директор Galaxy Investment Partners Майк Новограц прогнозирует, что до апреля на рынке начнется бычий сценарий.

На какие индикаторы стоит обратить внимание

Все рынки непредсказуемы, и криптовалютный — в их числе. Фундаментальный и технический анализы показывают тенденцию цифровых валют. Однако идея извлечения такой информации, как торговая активность, дает большее представление о поведении актива в будущем. Для этого опытные инвесторы используют специальные ончейн-индикаторы.

Adjusted SOPR

Этот индикатор используется для анализа рыночных циклов криптовалюты. В нем применяются данные о неизрасходованных выходах транзакций (UTXO), исключая UTXO со сроком службы менее 1 часа. Это обеспечивает точный сигнал о фактических сделках купли-продажи и отражает экономически значимую деятельность.

Индикатор применяют для многих сценариев, происходящих на рынке. Инструкция, как рассматривать показатель aSOPR, представлена в таблице.

Поведение aSOPR	Определение
Превышает 1	Монеты реализуются с прибылью
Меньше 1	Активы продаются с убытком
Равное 1	Инвесторы выходят в безубыток
Растет	Прибыль реализуется с возможностью возврата ранее неликвидных запасов в оборот
Снижается	Трейдеры получают потери

Long-Term Holder SOPR

Этот показатель служит индикатором для оценки поведения долгосрочных инвесторов, удерживающих свои монеты больше 155 дней. Это дает представление о настроениях опытных участников рынка, которые меньше реагируют на волатильность и имеют фундаментальную уверенность в том, что продавать актив рано. Инструмент позволяет определить рост криптовалюты в 2023 году.

Трата активов, удерживаемых в течение долгого периода, может указывать как на изменение настроений и убеждений в когорте «умных денег», так и на потенциальный выпуск неликвидных монет снова в ликвидное обращение. По мере значительного повышения или снижения цены по сравнению с затратами инвесторов, увеличивается стимул к продаже. Для долгосрочных держателей показатель можно рассматривать в следующих рамках:

• Высокие значения указывают на то, что в совокупности участники рынка получают большую прибыль от проданных монет.
• Низкие сигнализируют о том, что долгосрочные держатели несут убытки от потраченных активов, это свойственно исключительно для медвежьих рынков.

Puell Multiple

Множитель Пуэлла исследует рыночные циклы с точки зрения доходов от добычи криптовалют. Майнеров называют обязательными продавцами из-за их необходимости покрывать фиксированные затраты на оборудование. Доход, который они генерируют, может влиять на цену с течением времени.

Множитель Пуэлла на графике

Коэффициент Пуэлла использует верхнюю красную полосу на графике, чтобы показать, когда доходы майнеров в долларовом выражении значительно превышают исторические нормы (в данном случае 365-дневную скользящую среднюю). На протяжении большей части существования биткоина в эти периоды цена монеты также достигала своих основных максимумов.

Индикатор может быть полезным инструментом прогнозирования цены.

Баланс криптовалюты на бирже

Общая сумма монет, находящаяся на кошельках торговых платформы, неуклонно падает с марта 2020 года. Динамику изменения балансов криптовалют на биржевых адресах отражает ончейн-индикатор Exchange Net Position Change.

Баланс криптовалюты на графике

Зеленый цвет показывает ввод активов на торговые площадки, красный — отток. На графике продемонстрировано, что после периода, в течение которого чистые притоки были положительными, они снова стали отрицательными.

Судя по показателям 2017-2020 годов, позитивные изменения чистой позиции — основа медвежьего рынка. Это происходит потому, что инвесторы торопятся фиксировать прибыль и продавать свои монеты. Массовый вывод обычно наблюдается в начале бычьего тренда и является признаком накопления.

Какие факторы влияют на рост криптовалюты

Рынок цифровых активов зависит от экономических условий. Некоторые из факторов, влияющие на рост криптовалюты, представлены ниже.

Условие	Комментарий
Дефицит	В настоящее время в обращении находится 19,2 млн BTC, а выпуск новых остановится на уровне 21. Отраслевые эксперты постоянно указывают на этот встроенный дефицит как на большую часть привлекательности криптовалюты. Другие аналитики считают, что цифровая валюта имеет ценность, потому что так решают люди. Концепция спроса и предложения работает только тогда, когда клиенты хотят чего-то дефицитного, даже если раньше этого не существовало.
Массовое внедрение	Один из основных факторов, влияющих на рост цен на активы, — скорость, с которой новые потребители их покупают. Использование инновационных технологий может продолжать повышать стоимость монет. Согласно данным компании по управлению цифровыми активами CoinShares, внедрение BTC ежегодно увеличивается на 113%. Если криптовалюту примут со скоростью, сравнимой с той, что была на заре интернета (или быстрее), к 2024 году будет 1 млрд пользователей, а к 2030-му — 4 миллиарда.
Регулирование	С таким относительно инновационным классом активов, как цифровая валюта, любое новое законодательство может повлиять на стоимость.
Циклы майнинга	Халвинг

Что будет с популярными криптовалютами в 2023 году

Крах Terra стал катализатором кризиса в отрасли. Аналитики ожидают, что эта криптозима избавит индустрию от нескольких «мусорных» монет и оставит лишь самые устойчивые активы.

Bitcoin

К концу 2021 года цена BTC достигла рекордной отметки в $68 тыс. В 2022-м он резко упал до уровня ниже $20 тыс. Добыча монет стала неприбыльной деятельностью. На это повлияли опасения рецессии, растущие процентные ставки и инфляция, неустойчивый фондовый рынок.

График Bitcoin

Будучи первым цифровым активом в мире и крупнейшим по рыночной капитализации, биткоин прекрасно отражает состояние криптоиндустрии в целом. Скорее всего, он останется очень волатильным в краткосрочной перспективе и значительно вырастет в долгосрочной. Будущее криптовалюты в 2023 году выглядит оптимистичным. Предполагается повышение цены до $25 тыс.

Ethereum

Когда ETH появился на рынке в 2015 году, его цена составляла $0,311. В 2021-м он достиг исторического максимума в более $4800. Затем он стремительно упал.

График Ethereum

Ethereum обладает характеристиками, которые могут позволить его цене повысится в 2023 году. Например, недавнее обновление сети. Хотя «Слияние» не сразу снижает стоимость сборов и повышает пропускную способность транзакций, оно прокладывает путь для команды разработчиков к внедрению шардинга. Сегментирование приведет эфириум к лучшей масштабируемости. ETH сможет восстановить свою цену и, возможно, даже подняться до $2,2 тыс. Его производительность будет зависеть от результатов обновления.

Aptos

Это блокчейн Layer 1, построенный с использованием языка программирования Move. Его создатели фокусируются на масштабируемости, надежности и безопасности в качестве основополагающих принципов. Проект стремится революционизировать пространство уровня 1 с помощью новых идей, оптимизации производительности и разработки смарт-контрактов.

График Aptos

В 2022 году APT торговался по максимальной цене в $10,33. Предполагается, что в 2023-м токен поднимется до $8,84. Подробный прогноз можно почитать на сайте Crypto.ru

Новые тренды 2023 года

В первые дни криптовалютой пользовались в основном технически подкованные люди, которые хотели избежать государственного контроля над своими деньгами. Другие прибегали к ней для проведения финансовых операций в даркнете. Со временем цифровые активы стали все более популярными и на декабрь 2022 года используются людьми для совершения как крупных, так и мелких транзакций.

GameFi — один из самых популярных секторов, которые обсуждаются среди участников рынка. Криптовалютные развлечения основаны на режиме «Играй, чтобы заработать» (Play-to-Earn). Пользователи могут получать вознаграждения и финансовые выгоды в реальном мире благодаря технологии блокчейн.