Американский суд вынес приговор бизнесмену Олегу Тинькову
Основатель российского банка «Тинькофф», предприниматель Олег Тиньков, осужден в Соединенных Штатах за уголовное преступление. По данным Минюста США, в октябре 2013 основанная бизнесменом компания Tinkoff Credit Systems (TCS) провела публичное размещение акций (IPO) на Лондонской фондовой бирже, в результате которого рыночная стоимость акций TCS была оценена в 1,1 миллиарда долларов.
Несколько дней спустя Тиньков, уроженец России, в свое время входивший в полторы тысячи богатейших людей планеты, подал в посольство США в Москве заявление об отказе от американского гражданства, полученного им в 1996 году.
В Минюсте США сообщили, что в заявлении Тиньков ложно указал, что обладает капиталом в 300 тыс. долларов США, таким образом избавив себя от необходимости уплатить около 250 тыс. долларов подоходного налога в казну США.
В сентябре 2019 года Тинькову было предъявлено обвинение в умышленной подаче подложных налоговых деклараций. 26 февраля 2020 года бизнесмен был арестован в Лондоне, а Соединенные Штаты потребовали его экстрадиции.
Тиньков обжаловал запрос, сославшись на то, что проходит в Великобритании курс интенсивного лечения от острого миелоидного лейкоза, из-за которого у него ослаблен иммунитет, что не позволяет ему безопасно путешествовать.
В итоге бизнесмен признал свою вину и заключил соглашение со следствием, в соответствии с которым он заплатил более полумиллиарда долларов штрафа. Кроме того, в рамках сделки со следствием судья в Калифорнии приговорил Олега Тинькова к одному году пребывания под надзором. Уточняется, что наказание не обязывает его находиться в США, и годичный срок считается уже отбытым на момент вынесения приговора.
За что хотят посадить Олега Тинькова, создателя самого лучшего банка РФ?
На Олега Тинькова(25.12.1967) , основного акционера "Тинькофф Банк", в США завели дело о неуплате налогов. Олег Юрьевич был гражданином этой страны по мнению Тинькова до 2013 года , а Служба внутренних доходов США (IRS) считает, что до октября 2017 года и обязан был предоставлять отчетность и платить налоги за этот период. Национальный суд США выдал предварительный ордер на арест Тинькова и согласно ему в Лондоне 27 февраля 2020 года Тиньков О.Ю. взят под стражу и доставлен в Вестминстерский окружной суд. Состоялось первое слушание. 2 марта под залог в 25,6 миллионов долларов(или 20 миллионов евро) Олега Юрьевича отправили под домашний арест. Паспорт находится в суде, на Олеге Тинькове электронный браслет, с 19:00 до 7:00 он должен быть в своей квартире в районе Кенсингтон города, днем не может выезжать дальше кольцевой автомобильной дороги М25, три раза в неделю обязан являться в суд. Речь об экстрадиции не идет, вероятно до окончательного рассмотрения дела. Слушания пройдут в Лондоне март-апрель 2020 года. Если Тиньков докажет факт уплаты налогов по спорной деятельности в казну России, то подключится Минфин РФ. У России и США есть договоренность о возможности избежать двойное налогообложение.
США хотят посадить банкира Тинькова в тюрьму. Что ждет вкладчиков?
Американское Министерство юстиции обвиняет российского банкира Олега Тинькова в сокрытии активов. Бизнесмен был гражданином США с 1996 по 2013 гг. От американского паспорта он отказался спустя три дня после IPO (первичное размещение акций) TCS Group Holding PLC — головной компании «Тинькофф банка».
По законам США, при отказе от гражданства богатые люди должны заплатить спецналог. По версии Минюста, Олег Тиньков подал в Налоговую службу недостоверную декларацию, в которой был указан его годовой доход в 205 тысяч долларов, а активы оценены в 300 тысяч долларов. В действительности, как полагают в США, банкир владеет активами стоимостью более 1 миллиарда рублей. Это подтверждается рыночной оценкой его доли в TCS Group Holding PLC.
Если Тинькова признают виновным, ему может грозить тюремный срок до трех лет по каждому пункту обвинения. Плюс денежные штрафы (суммы не раскрываются).
По размеру портфеля депозитов «Тинькофф банк» входит в десятку крупнейших финансовых организаций страны. Может ли дело против Олега Тинькова как-то повлиять на вкладчиков? АиФ.ru узнал у экспертов.
Нет прямой связи
Разбирательство в отношении Олега Тинькова инициировала Налоговая служба США. Судебные слушания проходят в Великобритании, и Олег Тиньков привлечен к участию в деле в качестве частного лица. То есть «Тинькофф банк» к участию в деле не привлекается, указывает адвокат Владимир Постанюк.
При рассмотрении ситуации Олега Тинькова относительно его банка или других структур типа «Тинькофф Мобайл» и «Тинькофф Страхование» нужно учитывать, что это разные вещи: с одной стороны, он физическое лицо, с другой — есть группы компаний, которой владеет другая организация, находящаяся на Кипре, рассказывает руководитель подкомитета по защите прав налогоплательщиков и налоговому банкротству общественной организации «Деловая Россия» Сергей Гебель.
«Собственно, этой группой компаний управляет и владеет та компания, которая находится на Кипре, и у Олега Тинькова там всего лишь 40%. То есть да, большое количество акций, он имеет достаточно весомый голос, еще 6% принадлежит менеджменту, а остальные 50% с небольшим — публичным инвесторам. Оперативной деятельностью Олег Тиньков не занимается, он разрабатывает структурную стратегию», — объясняет эксперт.
Если бы «Тинькофф банк» был серьезной международной структурой и имел бы отношение к мировой финансовой сети, работал бы по всему миру, тогда, наверное, дело в отношении Олега Тинькова сильно бы отразилось на деятельности его финансовой организации. «Формально сейчас структура устойчива, никакого отношения в плане управления не имеет. Соответственно, все должно работать так, как оно работает», — подчеркивает Гебель.
«Конечно, любые проблемы, связанные с налоговыми претензиями США к нему, не могут не отразиться и на банке, но скорее не напрямую, а посредством падения цены на акции, торгующиеся на Лондонской бирже. Но это никак не свидетельствует о том, что вкладчикам стоит чего-то реально опасаться», — подчеркивает юрист Максим Плетнев.
А что будет с вкладами?
«Граждане и предприниматели настолько не доверяют резонансным ситуациям и банкам, что стоит только появиться какому-то слуху, как все начинают забирать деньги: „Говорят, что банк плохой. Лучше мы все выведем“. А между тем такое поведение ухудшает положение самого банка. Я не призываю сейчас кого-либо не делать ничего или верить, что все будет хорошо. Тем не менее банк устойчивый, и пока никаких изменений в нем не происходит. Если Тиньков сможет себя оправдать и доказать, что он ни в чем не виноват, думаю, что существенных изменений не будет в банке и в страховом бизнесе», — говорит Сергей Гебель.
В свою очередь адвокат Светлана Бурцева напоминает, что основным документом, дающим право на ведение банковской деятельности в России, является лицензия Центробанка. «Тинькофф банк» получил лицензию еще в 2005 году. Документ является бессрочным.
«Наличие лицензии гарантирует вкладчикам и заемщикам любого банка защиту закона, а также подтверждает устойчивость и надежность финансовой организации. Устойчивость „Тинькофф банка“ также подтверждается его местом в рейтинге российских банков и оценкой крупных аналитических агентств, дающих позитивный прогноз развития. Отозвать лицензию может только Центробанк, если деятельность банка не соответствует его требованиям. Однако положительная динамика развития банка и его ключевая роль на финансовом рынке страны сводит риск отзыва лицензии практически к нулю», — объясняет Бурцева.
Если финансовая организация вдруг останется без лицензии, вкладчикам не стоит беспокоиться из-за сохранности своих накоплений. «Тинькофф банк» является участником системы страхования вкладов, отмечает Максим Плетнев. Это означает полный возврат вложенных денег на сумму не более 1,4 миллиона рублей.
«Если вкладов несколько и их сумма превышает страховую сумму, с каждого из них будет возвращена часть денег в рамках 1,4 миллиона рублей. Если имеются вклады в валюте, то они будут возвращены в рублях по курсу на день отзыва лицензии, в пределах страховой суммы», — добавляет Бурцева.
Олег Тиньков получил год надзора и штраф
Суд Соединённых Штатов осудил российского бизнесмена Олега Тинькова. Рассмотрение дела проходило по Zoom. Тиньков признал вину в сокрытии доходов и неуплате налогов, пошёл на мировое соглашение, выплатил $509 млн. ущерба и получил год надзора.
Олег Тиньков — российский бизнесмен, начавший свой бизнес в начале 90‑х годов прошлого века с перепродажи техники и производства пельменей «Дарья». В 2020 году он попал на 27‑е место списка Forbes «самые богатейшие бизнесмены России» с состоянием 4,7 миллиарда долларов. Имеет американское гражданство, которое получил ещё в 1996 году. В 2015 году бизнесмен открыл «Тинькофф банк», который стал первым в России банком с дистанционным обслуживанием. Именно банковское дело принесло Олегу самый большой капитал, однако, вместе с большими деньгами пришли и проблемы. После размещения акций «Тинькофф банка» на бирже в 2013 году Олег Тиньков отказался от американского гражданства.
Причина обвинений и рассмотрение дела
В марте 2020 года Тинькову стало известно о претензии налоговой службы США. По версии министерства юстиции Соединенных Штатов, при отказе от американского гражданства бизнесмен скрыл от американских властей $1 млрд. в доходах и активах и не выплатил налоги в размере $248,5 млн. Бизнесмену грозило до шести лет тюрьмы.
В конце февраля этого года Налоговая служба США потребовала экстрадиции Тинькова, который на тот момент находился в Лондоне. Суд принял залог в £20 млн. от бизнесмена и оставил его на свободе, но ограничил в передвижениях. Daily Express писали, что на время судебных разбирательств за бизнесменом было установлено постоянное наблюдение, а с 19:00 до 7:00 ему было запрещено покидать его лондонскую квартиру, также Тинькова обязали отмечаться в полиции три раза в неделю и сдать свои паспорта. Бизнесмен заключил досудебное соглашение и выплатил властям США $448,96 млн.; примерно половину из суммы составили налоги, а другую – проценты и пени. Соответствующий документ был размещен на сайте калифорнийского суда.
Приговор
В октябре 2019 года бизнесмену был поставлен диагноз «лейкемия». В 2021 году на Первом канале вышел документальный фильм «Олег Тиньков — новая кровь» про борьбу бизнесмена с раком, в котором есть фрагмент, где Тиньков отказывается начинать курс химиотерапии, при этот врачи говорят, что если он откажется от курса, то умрет через две недели. Тиньков аргументирует отказ так: «Нет, не хочу делать химию, потому что, ну, это бред, может, как-то по-другому, может, я излечусь, я здоровый». Позднее Олег Тиньков поддался уговорам семьи и друзей, прошёл несколько курсов химиотерапии и трансплантацию костного мозга. В декабре он сообщил об отсутствии признаков и симптомов рака: «У меня полная ремиссия теперь и на молекулярном уровне».
Судья северного округа Калифорнии приговорила россиянина к штрафу в $250 тысяч и году надзора, который не предполагает пребывания на территории США, с зачётом времени, которое Олег провёл под ограничением свободы в Великобритании. Реальный срок не был назначен из-за состояния здоровья Олега Тинькова.
Сам бизнесмен прокомментировал приговор так: «Последние два года были очень сложными для меня и моей семьи, поэтому для меня особенно важно, что эта история теперь осталась позади. Я крайне благодарен, что нам удалось достичь гуманного урегулирования вопроса с властями США, и сожалею о случившемся. Всё это время меня всецело поддерживает моя семья и друзья, и я безмерно благодарен за такую важную для меня поддержку».
Повлияет ли приговор на работу «Тинькофф банка»?
Олег Тиньков ушёл с поста председателя совета директоров «Тинькофф банк» ещё в 2020 году. «Это позволит мне сосредоточиться на своём здоровье, что сейчас является моим основным приоритетом», — сказал тогда бизнесмен.
Тиньков передал права владения акциями TCS Group Holding (головная компания «Тинькофф Банка» и «Тинькофф страхования») в семейный траст. «Я всегда рассматривал свою долю в капитале Тинькофф в качестве долгосрочного стратегического актива, который я и моя семья хотим сохранить за собой в будущем, — объяснял он. — Это позволит сохранить акции в семье при любых возможных обстоятельствах, даже в случае моей смерти. Переход прав владения вступил в силу 19 марта 2020 года», — говорится в его заявлении. Уход Олега Тинькова из банка повлиял на акции TCS Group, которые тогда незначительно снизились.
Сейчас пользователи банка и сервисов, созданных Олегом Тиньковым, могут спать спокойно: после вынесения приговора американским судом изменений на биржевом рынке не произошло. В начале года в одной из бесед в социальной сети Clubhouse бизнесмен рассказал, что больше не проявляет себя активно в «Тинькофф банке»: «Если честно, мотивации заниматься бизнесом уже нет. Я всё, я на пенсии. Я пересмотрел свой подход к жизни: было время разбрасывать камни, пришло время собирать».